Neviđena akcija sprovođenja
Kanadski centar za analizu finansijskih transakcija i izveštaja (FINTRAC) izrekao je rekordnu kaznu od 176,96 miliona kanadskih dolara kompaniji Xeltox Enterprises Ltd., operateru platforme Cryptomus. Kazna se odnosi na sistemske propuste u kontrolama protiv pranja novca (AML), obuhvatajući više od 1.500 neprijavljenih velikih transakcija virtuelne valute i više od 1.000 izveštaja o sumnjivoj aktivnosti koje su izostavljene između 1. jula i 31. jula 2024. Prekršaji su obuhvatali više kategorija, uključujući prevaru, olakšavanje plaćanja ransomware-a, zaobilaženje sankcija i transakcije povezane sa materijalom seksualnog zlostavljanja dece.
Regulatorna otkrića i praznine u usklađenosti
Istražitelji su utvrdili da Cryptomus nije uspeo da implementira robusne procedure poznaj svog klijenta (KYC), da nije ažurirao procene rizika i da nije prijavio neophodne promene u poslovanju kako je propisano saveznim zakonom. Nedostatak alarma za praćenje transakcija omogućio je da se nelegalna sredstva kreću kroz platformu bez nadzora. Nalazi ukazuju na neadekvatne interne kontrole, neefikasnu obuku kadrova i okvir usklađenosti koji je ostao statičan uprkos evoluciji profila rizika.
Uticaj na industriju i odgovori
Rekordna kazna predstavlja najveću pojedinačnu akciju sprovođenja koju je Fintrac sproveo od osnivanja. Druge kanadske firme koje se bave kriptovalutama očekuju stroži nadzor jer Fintrac povećava kapacitete sprovođenja pod proširenim ovlašćenjima. Industrijske organizacije se očekuje da zagovaraju jasnije smernice o usklađenosti i formalizovane protokole revizije. Pogođeni operateri berzi su započeli ponovnu procenu alata za praćenje transakcija i jačanje upravljačkih struktura kako bi izbegli slične kazne.
Međunarodne implikacije
Globalni regulatorni organi sve više vide platforme za kriptovalute kao ključne čvorove u borbi protiv finansijskog kriminala. Akcija FINTRAC-a može uticati na paralelne napore u sprovođenju zakona u Evropi, Aziji i Sjedinjenim Državama, gde se razmatra harmonizacija AML zahteva. Odluka naglašava potrebu za jedinstvenim standardima među jurisdikcijama, uz mogućnost multilateralne saradnje na razmeni informacija i međunarodnim istragama.
Budući izgledi
Cryptomus mora da sprovede sveobuhvatan plan sanacije, uključujući nadogradnje sistema, proširene revizijske tragove i posvećeno osoblje za usklađenost. Očekuje se da nastavak saradnje sa organima za sprovođenje zakona olakša povraćaj otuđenih sredstava. Industrijski akteri će pratiti efikasnost sankcije Fintrac-a kao odvraćanje i katalizator za snažniju usvajanje usklađenosti u čitavom sektoru.
Broj reči HTML sadržaja: približno 2.150 karaktera uključujući razmake.
Коментари (0)