KuCoin, jedna od najvećih svetskih berzi kriptovaluta, zvanično je uložila žalbu na administrativnu novčanu kaznu od 19,6 miliona kanadskih dolara koju je izrezao kanadski Centar za analizu finansijskih transakcija i izveštavanja (FINTRAC). Kazna, najveća te vrste u kanadskoj istoriji, nametnuta je nakon što je FINTRAC optužio operativno društvo KuCoin-a da nije prijavilo skoro 3.000 velikih transakcija virtuelne valute vrednih preko 10.000 kanadskih dolara, nije označilo 33 slučaja sumnjivih aktivnosti i nije se registrovalo kao strana kompanija za pružanje novčanih usluga (FMSB) u periodu od juna 2021. do maja 2024.
U žalbi podnetoj Saveznom sudu Kanade, KuCoin osporava regulatorovu procenu svog poslovnog modela. Berza tvrdi da ne ispunjava definiciju poslovanja novčanim uslugama prema kanadskom zakonu i smatra da je kazna nesrazmerna. KuCoin navodi da su njegovi interni kontrole i procesi usklađenosti značajno unapređeni od pregledanog perioda, uključujući poboljšanja u procedurama poznaj svog klijenta (KYC) i sprečavanja pranja novca (AML). Kompanija naglašava da je dobrovoljno ograničila usluge u jurisdikcijama gde nije imala jasnu registraciju i licencu, s ciljem usklađivanja sa lokalnim propisima.
FINTRACova sankcionerska akcija ukazala je na neuspehe u tri ključne oblasti: registraciji, izveštavanju o transakcijama i izveštavanju o sumnjivim transakcijama. Agencija je tvrdila da se KuCoin nije registrovao kao FMSB kada je počeo da pruža usluge stanovnicima Kanade i da je zanemario zakonske obaveze identifikacije i prijavljivanja transakcija koje se smatraju sumnjivim. Prema kanadskom zakonu, subjekti koji podnose izveštaje moraju dostaviti izveštaj o entitetu, prijaviti velike gotovinske i virtuelne valute transakcije i podneti izveštaje o sumnjivim transakcijama, uključujući one povezane sa nezakonitim operacijama poput darknet tržišta ili plaćanja ransomware-om.
KuCoinova žalba iznosi proceduralne i supstancijalne razloge. Na proceduralnom planu, berza tvrdi da FINTRAC nije pružio odgovarajuću obavest o svojim propustima u usklađenosti niti priliku za ispravku pre nego što je kazna izrečena. Na supstancijalnom planu, KuCoin dovodi u pitanje metodologiju korišćenu za identifikaciju prijavljivih transakcija, navodi da je sarađivao sa FINTRAC-om na pitanja tumačenja i tvrdi da su sve izostale prijave bile nenamerne i da su otklonjene.
Žalba sledi ranije regulatorne i sankcionerske mere preduzete protiv KuCoin-a širom sveta. U januaru 2024, KuCoin je priznao krivicu pred federalnim sudom SAD za vođenje neregistrovanog novčanog poslova i pristao da plati skoro 300 miliona dolara u novčanim kaznama i oduzimanju imovine, uključujući krivičnu kaznu od 112,9 miliona dolara i oduzimanje u vrednosti od 184,5 miliona dolara. Taj sporazum je zahtevao od KuCoin-a da sprovede stroge mere usklađenosti i zabranio mu usluge za američke korisnike najmanje dve godine. Pored toga, berza sa sedištem na Sejšelima rešila je povezane slučajeve sa Ministarstvom pravde SAD i Komisijom za trgovinu robnim futures ugovorima, ukazujući na trajne prekogranične regulatorne rizike za platforme digitalnih sredstava.
Posmatrači industrije smatraju da je kanadska akcija deo šireg trenda pojačane kontrole pružalaca usluga kriptovaluta. Kanadske vlasti su najavile strožu primenu Zakona o korišćenju prihoda od kriminala (pranje novca) i finansiranju terorizma radi usklađivanja sa globalnim standardima. Rekordna kazna KuCoin-u ističe nameru FINTRAC-a da odvraća od neusklađenosti i poboljša transparentnost u sektoru. Druge berze su takođe bile predmet kanadskih sankcija: Shakepay iz Vankuvera kažnjen je sa 3,5 miliona kanadskih dolara 2023. zbog sličnih propusta u AML izveštavanju.
KuCoinov pravni tim tvrdi da bi uspešna žalba mogla postaviti važan presedan za klasifikaciju međunarodnih platformi digitalnih sredstava prema kanadskom zakonu. Ishod može uticati na buduće regulatorne zahteve o registraciji, praćenju i izveštavanju o transakcijama. Posmatrači navode da ukoliko sud potvrdi kaznu FINTRAC-a, druge inostrane berze mogu biti izložene sličnim sankcijama osim ako preventivno ne obezbede FMSB registraciju i ne uvedu poboljšane AML kontrole.
Za zainteresovane strane i korisnike, žalba predstavlja ključni test kanadskog pristupa nadzoru kriptovaluta. Kako tržišta digitalnih sredstava sazrevaju, ravnoteža između inovacija i usklađenosti ostaje centralni izazov politike. KuCoin je obećao da će nastaviti sa radom tokom sudskog procesa, potvrđujući svoju posvećenost bezbednosti, zaštiti korisnika i regulatornoj saradnji. Očekuje se da Savezni sud zakaže ročište u narednim mesecima, a pisana odluka potencijalno može oblikovati regulatorni okvir za pružaoce kripto usluga u Kanadi i šire.
Коментари (0)