Regulatorne mere
Odsek za finansijske usluge Njujorka (NYDFS) najavio je novčanu kaznu u iznosu od 26,5 miliona dolara protiv kompanije Paxos Trust Company zbog sistemskih propusta u svojim okvirima za sprečavanje pranja novca (AML) i usklađenosti. Kazna proizilazi iz nedostataka identifikovanih u prošlom partnerstvu kompanije sa Binance-om za izdavanje Binance USD (BUSD) stabilkoina, uključujući neadekvatno praćenje transakcija i manjkave kontrole poznaj svog klijenta (KYC).
Nalazi istrage
Istraga NYDFS-a otkrila je da Paxos nije imao odgovarajuće kontrole za otkrivanje nelegalnih transakcija preko Binance-a. Između 2017. i 2022. godine, približno 1,6 milijardi dolara tokova povezanih sa nelegalnim akterima zaobišlo je mere provere. Kada su se pojavile crvene zastavice, Paxos nije podigao zabrinutost prema višem rukovodstvu ili odboru direktora.
Zahtevi za sanaciju
Pored novčane kazne, Paxos mora uložiti 22 miliona dolara u unapređenje svog programa usklađenosti. Potrebne izmene uključuju nadogradnju sistema za praćenje transakcija, jačanje KYC procesa da se spreči slojevitost računa i uspostavljanje čvrstih protokola za eskalaciju zahteva organa reda. Ugovor o saglasnosti definiše vremenski okvir za korektivne mere i zahteva periodične izveštaje NYDFS-u.
Implikacije za industriju
Ova mera naglašava ključni značaj rigoroznosti AML i KYC postupaka u izdavanju stabilkoina. Finansijske institucije i pružaoci kripto usluga podsećaju se na svoje obaveze da održavaju okvire za upravljanje rizicima proporcionalne poslovnim odnosima i obimu transakcija. Superintendantkinja NYDFS-a Adrienne A. Harris istakla je posvećenost odseka zaštiti potrošača i očuvanju integriteta tržišta.
Istorijski kontekst
U februaru 2023. godine, NYDFS je postao prvi regulator koji je naložio Paxosu da obustavi pravljenje BUSD-a zbog zabrinutosti za bezbednost i stabilnost. Ovaj nalog izazvao je slične reakcije saveznih i međunarodnih regulatora. Trenutna kazna predstavlja krunu nadzornih mera NYDFS-a i potvrdu njegove vodeće uloge u nadzoru virtuelnih valuta.
Odgovor kompanije
Paxos je opisao probleme u usklađenosti kao istorijske slučajeve identifikovane pre više od dve i po godine i tvrdio da nijedan korisnički nalog nije bio pogođen. Lideri kompanije izrazili su posvećenost potpunoj sanaciji i kontinuiranoj saradnji sa regulatorima. Paxosovi white-label stabilkoini nastavljaju da funkcionišu pod posebnim aranžmanima, bez trenutno aktivnih regulatornih mera.
Perspektive
Ovaj slučaj može poslužiti kao presedan za buduće primene zakonskih mera u sektoru stabilkoina. Igrači na tržištu prateće će pregled napretka sanacije od strane NYDFS-a i potencijalna buduća uputstva. Pojačana regulatorna kontrola može podstaći druge izdavaoce da preispitaju interne kontrole i povećaju ulaganja u usklađenost.
Коментари (0)