Wall Street Journal izveštava da bivši predsednik Donald Tramp namerava da izda izvršnu naredbu kojom će pokrenuti federalnu istragu o navodnim slučajevima političkog uskraćivanja bankarskih usluga, sa posebnim fokusom na kompanije iz oblasti kriptovaluta. Očekuje se da će direktiva, koja stiže do 6. avgusta, ovlastiti Ministarstvo finansija i Mrežu za sprovođenje finansijskih kriminala (FinCEN) da istraže diskriminatorne bankarske prakse.
Navodi pod istragom: Kripto berze i kompanije koje se bave blokčejnom optužile su velike banke za zatvaranje računa, kašnjenja u transakcijama i pojačane mere provere - radnje za koje tvrde da su bile nesrazmerne i netransparentne. Industrijske grupe tvrde da ove prakse krše zakone protiv diskriminacije ako su motivisane političkim ili sektorijskim predrasudama.
Obim istrage: FinCEN će procenjivati da li su finansijske institucije primenjivale politike protiv pranja novca (AML) i upoznavanja klijenta (KYC) nejednako, ciljajući entitete na osnovu političkih donacija, javnih izjava ili percipiranog rizika povezanog sa aktivnostima digitalne imovine. Zvaničnici Ministarstva finansija mogu izdavati sudske pozive bankama, fintech firmama i pružaocima kripto usluga za transakcione zapise i komunikaciju vezanu za upravljanje računima.
Reakcije industrije: Kripto zagovornici hvale istragu kao korak ka jednakom regulatornom tretmanu i finansijskoj inkluziji. Bankari izražavaju zabrinutost zbog mogućeg preteranog delovanja, upozoravajući da stroga primena može obeshrabriti legitimne napore u usklađivanju. Pravni stručnjaci napominju da uspeh istrage zavisi od raspoznavanja istinskog upravljanja rizikom od diskriminatornog ponašanja.
Političke implikacije: Istraga se uklapa u širu agendu administracije da pozicionira SAD kao jurisdikciju koja podržava kripto. U zavisnosti od nalaza, naredba bi mogla dovesti do ažuriranih smernica o fer pristupu bankarskim uslugama za visokorizične industrije i ojačati zakonske zaštite protiv političke ili ekonomske diskriminacije.
Kako savezne agencije mobilizuju resurse, ova inicijativa može preoblikovati okvir usklađenosti, razjašnjavajući obaveze banaka i vraćajući poverenje među preduzećima u oblasti digitalne imovine koja traže glavne finansijske usluge.
Коментари (0)