Latar Belakang
Financial Crimes Enforcement Network ngaluarkeun advis ngeunaan gerakan dana haram ngaliwatan bank-bank AS antara taun 2020 jeung 2024. Analisisna nalungtik leuwih ti 137.000 filing Bank Secrecy Act anu diserahkeun ku lembaga kauangan nasional. Rata-rata, saluran perbankan ngolah $62 milyar per taun pikeun jaringan kriminal Cina. Jaringan ieu gawé bareng jeung organisasi kriminal di Meksiko pikeun ngagampangkeun pencucian duit kartel narkoba. Hasil pencucian duit dipaké pikeun ngaliwat kontrol mata uang jeung nyokong operasi di sababaraha bawana.
Temuan
Antara taun 2020 jeung 2024, bank-bank AS ngirimkeun $312 milyar dina transaksi curiga anu patali jeung geng Cina. Advis ieu nékenkeun real estate, panipuan kasehatan jeung perdagangan jalma minangka vektor tambahan pikeun pencucian duit. Volume transaksi curiga ngawengku $53,7 milyar anu patali jeung skim real estate wungkul. Pencucian duit liwat sistem perbankan anu diatur tetep samar sanajan aya sarat patuh anu kuat.
Data Komparatif
Aliran kauangan haram global ngahontal leuwih ti $2 triliun sataun, nurutkeun Kantor PBB ngeunaan Narkoba jeung Kajahatan. Pencucian duit dumasar cryptocurrency ngahasilkeun sakitar $189 milyar dina periode nu sami. Angka éta ngawakilan kirang ti hiji persén tina total volume transaksi blockchain. Saluran perbankan tradisional ku kituna tetep dominan dina kauangan kriminal sacara global.
Lanskap Regulasi
Legislator jeung pembuat kebijakan sering nyebut cryptocurrency salaku jalur utama pikeun dana haram. Advis FinCEN nangtang narasi ieu ku ngitung dampak saluran konvensional. Kerangka regulasi anu ditingkatkeun jeung alat analitik anu maju disarankeun pikeun ngungkulan kerentanan di sagala sektor kauangan. Kolaborasi antara bank, penegak hukum, jeung perusahaan analitik blockchain penting pikeun ngaganggu jaringan kriminal.
Implikasi
Lembaga kauangan dipiharep ningkatkeun sistem monitoring jeung ngencarkeun prosedur due diligence palanggan. Pembuat kebijakan tiasa nganggo hasil ieu pikeun nyusun aturan anu saimbang anu ngahargaan transparansi on-chain. Platform cryptocurrency tiasa ngamangpaatkeun data ieu pikeun ngadukung advokasi standar patuh anu adil. Pangbagian informasi anu leuwih hadé antara agénsi régulasi jeung mitra sektor swasta bakal nguatkeun integritas kauangan global.
Komentar (0)