Tindakan RĂ©gulasi
Departemén Layanan Keuangan New York (NYDFS) ngumumkeun denda $26,5 juta ngalawan Paxos Trust Company pikeun kagagalan sistemik dina kerangka anti pencucian duit (AML) jeung patuhanna. Hukuman éta asalna tina kakirangan anu kapanggih dina gawé bareng perusahaan sareng Binance pikeun ngaluarkeun stablecoin Binance USD (BUSD), kaasup pengawasan transaksi anu teu cukup jeung kontrol kenal konsumén (KYC) anu lemah.
Hasil Panalungtikan
Panalungtikan NYDFS nembongkeun yén Paxos teu boga kontrol anu pantes pikeun ngadeteksi transaksi ilegal anu lumangsung ngaliwatan Binance. Antara 2017 jeung 2022, kira-kira $1,6 milyar aliran anu patali jeung aktor ilegal lolos tina perlindungan due diligence. Nalika aya tanda bahaya, Paxos gagal pikeun ngalaporkeun ka manajemen senior atawa déwan direksi.
Kaperluan Remediasi
Sajaba tina denda duit, Paxos kudu investasi $22 juta pikeun ningkatkeun program patuhanna. Perbaikan anu diperlukeun kaasup ngapdet sistem pengawasan transaksi, nguatkeun prosés KYC pikeun nyegah layering akun, sarta netepkeun protokol eskalasi anu kuat pikeun pamundut penegak hukum. Perintah persetujuan nyatakeun jadwal pikeun tindakan remedial jeung merlukeun pelaporan périodik ka NYDFS.
Implikasi Industri
Tindakan penegakan hukum ieu negeskeun pentingna rigör AML jeung KYC dina penerbitan stablecoin. Lembaga kauangan jeung panyadia jasa kripto diingetkeun ngeunaan kawajiban maranéhanana pikeun ngajaga kerangka manajemén risiko anu saluyu jeung hubungan bisnis jeung volume transaksi. Superintendent NYDFS Adrienne A. Harris nekenkeun komitmen departemen pikeun ngajaga konsumen sarta integritas pasar.
Konteks Historis
Dina Pébruari 2023, NYDFS janten regulator munggaran anu menta Paxos ngeureunkeun minting BUSD alatan masalah kasalametan jeung kasauran. Paréntah éta nimbulkeun régulator fédéral jeung internasional pikeun nuturkeun. Denda ayeuna nandakeun puncak tina tindakan pengawasan NYDFS sarta negeskeun peranna salaku pangarah dina pengawasan mata uang virtual.
Respon Perusahaan
Paxos ngajelaskeun isu patuhanna minangka masalah historis anu kapanggih leuwih ti dua taun satengah ka tukang sarta nyatakeun yén teu aya akun pelanggan anu kapangaruhan. Kapamimpinan perusahaan nyatakeun komitmen pikeun remediasi lengkep jeung kerjasama terus jeung régulator. Stablecoin white-labeled Paxos tetep dioperasikeun dina pengaturan anu béda, kalayan teu aya tindakan régulasi anu keur diproses ayeuna.
Melangkah Ka Hareup
Kasus ieu bisa jadi precedent pikeun penegakan hukum di widang stablecoin ka hareupna. Peserta pasar bakal niténan ulasan progres remediasi ku NYDFS jeung poténsi panduan salajengna. Pengawasan régulasi anu ningkat bisa ngadorong penerbit séjén pikeun ngarévaluasi kontrol internal jeung nguatkeun investasi patuhanna.
Komentar (0)