Banker som får böter för att avsluta banktjänster till kryptoföretag enligt Vita husets order

Vita huset har förberett ett utkast till verkställande order som syftar till att straffa banker som avslutar kundrelationer på politiska eller ideologiska grunder. Dokumentet instruerar bankregulatorer att utvärdera om finansiella institutioner har brutit mot bestämmelser i lagen om lika kreditmöjligheter, konkurrenslagar eller konsumentskyddslagstiftning. Institutioner som befinns bryta mot dessa kan bli föremål för böter, samtyckesdekret eller andra regulatoriska påföljder.

Ordern riktar sig särskilt till Small Business Administration att granska banklånegarantipraxis, och betonar vikten av detta område för blockchain-startups och konservativa ideella organisationer. Regulatorer kommer att få befogenhet att direkt hänvisa identifierade fall till justitiedepartementet, vilket stärker möjligheterna till rättslig åtgärd. Tillkännagivandet följer på oro över att banker tyst har avslutat samarbeten med växande sektorer, inklusive företag inom digitala tillgångar, i en tid av ökad efterlevnadsgranskning.

Även om ordern inte pekar ut någon institution vid namn, hänvisar den till ett fall från 2023 där Bank of America stängde konton för en välgörenhetsorganisation baserad i Uganda, med motivet att policyn inte tillåter service till vissa utländska enheter. Utkastet nämner också interna bankpolicys som påstås ha bidragit till kundexkluderingar efter händelserna vid Capitolium den 6 januari. Branschkällor anger att den slutgiltiga versionen av ordern kan undertecknas inom några dagar, med förbehåll för administrativa förseningar.

Banksektorn har försvarat tidigare åtgärder för att avsluta bankrelationer som nödvändig riskhantering enligt regler för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism. Finansiella institutioner har pekat på strikta kundkännedomspraxis och övervakningsrutiner för transaktioner som skäl för att avsluta relationer med viss kundkrets. Utkastet föreslår dock att interna riktlinjer som begränsar tjänster baserat på anseenderisker eller ideologiska faktorer ska avskaffas.

Om den verkställs skulle ordern innebära ett betydande politiskt skifte i regleringen av banktjänster och ta itu med länge framhållna klagomål om finansiell diskriminering från konservativa grupper och teknikstartups. Åtgärden kan leda till revideringar av interna banklicenssystem och påverka framtida lagstiftning rörande tillgång till finansiella tjänster för företag inom digitala tillgångar.