Bank of America tillåter förmögenhetsrådgivare att rekommendera kryptovaluta-ETP:er

Bank of America tillkännagav att från och med den 5 januari kommer deras Private Bank, Merrill och Merrill Edge-rådgivare att få behörighet att rekommendera allokeringar till kryptobörshandlade produkter i klientportföljer utan någon tillgångsgräns, vilket utgör en utvidgning jämfört med tidigare tillgångar som var begränsade till kunder med hög nettoförmögenhet. Åtgärden understryker bankens erkännande av digitala tillgångar som en tematisk innovation för förmögnadsförvaltning och speglar ett växande institutionellt intresse för reglerad exponering mot kryptovalutor i ett välbekant investeringsfordon. Rådgivningsteamen kommer att övergå från att underlätta klienters kryptotransaktioner till att ge strategisk vägledning om lämpliga allokeringsnivåer baserat på individuella riskprofiler.

Chris Hyzy, Chief Investment Officer för Merrill och Bank of America Private Bank, noterade att digitala tillgångar kan fungera som ett diversifieringsverktyg mot inflation och ekonomiska nedgångar, och föreslog att blygsamma allokeringar på mellan en och fyra procent kan vara lämpliga för kunder med ett starkt intresse för tematisk innovation och tolerans för högre volatilitet. Banken betonade att rådgivare kommer att fortsätta följa befintliga lämplighetskrav och interna riskkontroller, och säkerställa att rekommendationerna överensstämmer med klienternas övergripande finansiella mål och riskprofilbedömningar. Utbildningsprogram och uppdaterade policyramverk kommer att genomföras för att stödja rådgivarna i att leverera informerad kryptorådgivning.

Beslutet kommer i kölvattnet av bredare institutionella antaganden och regleringslättnader under den nuvarande amerikanska administrationen, som har drivit lagstiftning som GENIUS Act och CLARITY Act för att främja mer skräddarsydda ramar för digitala tillgångar. Bank of America ansluter sig till en växande skara av stora finansiella institutioner som integrerar kryptotillgångar i rådgivningserbjudanden, som svar på klientintresse och konkurrensdynamik. Bankens plattform kommer att stödja ett brett utbud av ETP:er, inklusive Bitcoin- och Ether-fonder, vilket erbjuder klienter bekanta investeringsformat som ger likviditet, transparens och tredje parts övervakning jämfört med direkt kryptoförvaring.

Kritiker varnar för kryptos inneboende prisfluktuationer och operativa risker kräver robust kundutbildning och strikta interna kontroller för att motverka eventuell missanpassning mellan marknadshype och långsiktiga värdedrivare. Bank of America bekräftade att rådgivare måste dokumentera motiveringen för varje rekommendation och granska allokeringar i periodiska portföljbedömningar. Utvidgningen understryker en gradvis skiftning i förmögnadsförvaltningspraxis mot att integrera digitala tillgångar i diversifierade portföljer under etablerade rådgivningsramar.