Introduktion

Chainlink och UBS har lanserat en gemensam pilot för att koppla traditionella fondförvaltningsprocesser till blockkedjeinfrastruktur. Initiativet utnyttjar Chainlinks Runtime Environment (CRE) för att tolka ISO 20022-meddelanden som tas emot via Swift och omvandla dem till on-chain-åtgärder. Detta proof of concept syftar till att visa hur tokeniserade investeringsfonder kan integreras i befintliga finansiella meddelandesystem som används av banker världen över.

Pilotens struktur och mål

Piloten utformades för att simulera verkliga arbetsflöden för fondteckning och inlösen. UBS skickade tecknings- och inlösenförfrågningar genom sin standard Swift-miljö. Chainlinks CRE mottog ISO 20022-kompatibla meddelanden, extraherade relevanta parametrar och anropade smarta kontraktsfunktioner å UBS vägnar. Lösningen syftar till att ge bankerna möjlighet att hantera tokeniserade fondpositioner med välbekanta gränssnitt utan att kräva omfattande ändringar i deras backoffice-system.

Tekniskt arbetsflöde

Steg 1: UBS genererar ett ISO 20022-meddelande innehållande detaljer om teckning eller inlösen och skickar det via Swift.
Steg 2: Chainlink CRE prenumererar på Swift-meddelanden och utför fältnivåtolkning och mappning till smarta kontrakts ABI-definitioner.
Steg 3: Runtime Environment aktiverar Chainlink Digital Transfer Agent smarta kontrakt och utför den avsedda operationen på blockkedjan.
Steg 4: Transaktionsstatus och bekräftelser returneras till UBS via Swift-notifikationer och slutför cykeln.

Fördelar och konsekvenser

Denna pilot tar itu med viktiga operativa utmaningar genom att:

• Minska integrationskomplexiteten för banker
• Utnyttja befintlig meddelandeinfrastruktur
• Möjliggöra realtidsoperationer för tokeniserade fonder
• Minska motparts- och avvecklingsrisk

Att framgångsrikt koppla Swift till blockkedjenätverk har potentialen att påskynda institutionellt antagande av tokeniserade tillgångar och skapa effektivitet över hela den globala fondindustrin.

Regulatoriska och säkerhetsmässiga överväganden

Båda parter följde strikta regelverk och säkerhetsstandarder. Chainlink CRE inkluderar kryptografisk intyg och validering av meddelandeautenticitet för att säkerställa dataintegritet. UBS genomförde omfattande riskbedömningar och verifierade att piloten inte exponerade känslig kundinformation. Transaktioner på kedjan är föremål för revision av smarta kontrakt och bankens säkerhetsprotokoll.

Framtida färdplan

Baserat på pilotresultaten planerar Chainlink och UBS att utöka omfattningen av tokeniserade fondprodukter och utforska ytterligare tillgångsslag. Potentiella nästa steg inkluderar multikedjeinteroperabilitet, integration med förvarstjänster och storskaliga produktionssatsningar som involverar flera finansiella institutioner och kapitalförvaltare.

Slutsats

Den framgångsrika demonstrationen av Swift-till-blockkedjeintegration utgör en betydande milstolpe inom institutionell tokenisering. Genom att förenkla processerna för teckning och inlösen av fonder lägger piloten grunden för en bredare adoption av verkliga tillgångstokens. Fortsatt samarbete och förfining av CRE-lösningen kan förändra hur kapitalförvaltare och banker hanterar storskaliga fondoperationer i en tokeniserad miljö.