Irlands tillsynsmyndigheter ålägger Coinbase Europe böter på 21,5 miljoner euro för AML-brister.

Irlands finansregulator tillkännagav en betydande tillsynsåtgärd mot Coinbase Europe efter en detaljerad granskning av börsens transaktionsövervakningsramverk. Centralbanken fastställde att felaktig konfiguration av AML-screeningverktygen resulterade i underlåtelse att övervaka mer än 30 miljoner distinkta transaktioner värda över €176 miljarder. Detta misstag pågick under hela en tolvmånaderscykel, vilket utsatte börsen för höjda efterlevnads- och reputationsrisker.

Enligt regulatorns fynd uppvisade den berörda perioden att 2 708 transaktioner inte identifierades och därmed förtjänade ytterligare granskning enligt AML- och bekämpning av terrorism-reglerna. Efter genomförandet av åtgärderna rapporterade Coinbase att dessa misstänkta transaktionsrapporter lämnades in sent till brottbekämpande myndigheter och finansiella underrättelseenheter.

Irlands centralbank underströk att förseningar av denna omfattning urholkar integriteten i det finansiella systemet och hindrar ansträngningarna att upptäcka och avbryta illegala finansieringsnätverk som är kopplade till narkotikahandel, bedrägeri, cyberbrottslighet och barnsexuell exploatering.