Kanadas Fintrac utfärdar rekordböter på 126 miljoner dollar till Cryptomus.

En rekordstor tillsynsåtgärd

Kanadas centrum för finansiella transaktioner och rapportering (Fintrac) införde rekordhöga böter på 176,96 miljoner kanadensiska dollar mot Xeltox Enterprises Ltd., operatör av Cryptomus-plattformen. Böterna riktar in sig på systematiska brister i bekämpningen av penningtvätt och omfattar mer än 1 500 orapporterade stora kryptovalutatransaktioner samt över 1 000 rapporter om misstänkt aktivitet som utelämnades mellan den 1 juli och den 31 juli 2024. Överträdelserna omfattade flera kategorier, inklusive bedrägeri, betalningar för ransomware, kringgående av sanktioner och transaktioner kopplade till innehåll relaterat till sexuella övergrepp mot barn.

Regulatoriska fynd och brister i efterlevnaden

Utredare fastställde att Cryptomus inte hade implementerat robusta Know Your Customer (KYC) procedurer, försummade att uppdatera riskbedömningar och inte rapporterade nödvändiga affärsförändringar som föreskrivs i federal lag. Avsaknaden av transaktionsövervakningslarm gjorde att illegala medel kunde röra sig genom plattformen ohämmat. Fynden pekar på otillräckliga interna kontroller, ineffektiv personalutbildning och ett efterlevnadsramverk som förblev statiskt trots föränderliga riskprofiler.

Industrins påverkan och reaktioner

Den rekordhöga böterna utgör Fintracs största enskilda tillsynsåtgärd sedan starten. Andra kanadensiska kryptovalutaföretag förväntar sig hårdare granskning när Fintrac bygger ut sina tillsynsförmågor under utökade rättsliga befogenheter. Branschorganisationer förväntas förespråka tydligare efterlevnadsriktlinjer och formaliserade revisionsprotokoll. Påverkade börsoperatörer har börjat omvärdera verktyg för transaktionsövervakning och stärka styrningsstrukturerna för att undvika liknande straff.

Internationella konsekvenser

Globala reglerare ser allt oftare kryptovalutaplattformar som avgörande noder i kampen mot finansiell brottslighet. Fintracs åtgärd kan påverka parallella tillsynsinsatser i Europa, Asien och USA, där harmonisering av AML-krav diskuteras. Beslutet understryker behovet av enhetliga standarder över jurisdiktioner, med potential för multilateralt samarbete om informationsutbyte och gränsöverskridande utredningar.

Framtidsutsikter

Cryptomus måste implementera en heltäckande åtgärdsplan, inklusive systemuppgraderingar, utökade revisionsspår och dedikerad compliance-personal. Pågående samarbete med brottbekämpande myndigheter förväntas underlätta återhämtningen av felaktigt tilldelade medel. Branschaktörer kommer att övervaka hur effektiva Fintracs sanktionsåtgärder är som avskräckande medel och som en katalysator för bred efterlevnadsutbredning i hela branschen.

HTML-innehåll ordantal: cirka 2 150 tecken inklusive mellanslag.