Regulatoriska ÄtgÀrder
New Yorks finansavdelning (NYDFS) tillkÀnnagav en böter pÄ 26,5 miljoner dollar mot Paxos Trust Company för systematiska brister i dess anti-penningtvÀtt (AML) och efterlevnadsramverk. Straffet grundar sig pÄ brister som identifierats i företagets tidigare partnerskap med Binance för att utfÀrda Binance USD (BUSD) stabilmynt, inklusive otillrÀcklig transaktionsövervakning och bristfÀlliga kundkÀnnedomsprocesser (KYC).
Utredningsresultat
NYDFS:s utredning avslöjade att Paxos saknade lÀmpliga kontroller för att upptÀcka olagliga transaktioner genom Binance. Mellan 2017 och 2022 gick cirka 1,6 miljarder dollar kopplade till olagliga aktörer förbi riskkontroller. NÀr varningssignaler uppstod misslyckades Paxos med att eskalera oro till högre ledning eller styrelsen.
à tgÀrdskrav
Utöver bötesbeloppet mÄste Paxos investera 22 miljoner dollar i förbÀttringar av sitt efterlevnadsprogram. Obligatoriska förbÀttringar inkluderar uppgradering av transaktionsövervakningssystem, förstÀrkning av KYC-processer för att förhindra kontoansamling och upprÀttande av robusta eskaleringsprotokoll för myndighetsförfrÄgningar. Samtyckesordern anger en tidsplan för ÄtgÀrder och krÀver periodiska rapporter till NYDFS.
Branschimplikationer
à tgÀrden understryker den kritiska vikten av strikt AML och KYC vid utfÀrdande av stabilmynt. Finansinstitut och kryptotjÀnstleverantörer pÄminns om sina skyldigheter att upprÀtthÄlla riskhanteringsramverk proportionella till affÀrsrelationer och transaktionsvolymer. NYDFS:s chef Adrienne A. Harris betonade avdelningens engagemang för att skydda konsumenter och sÀkra marknadens integritet.
Historisk kontext
I februari 2023 blev NYDFS den första tillsynsmyndigheten att beordra Paxos att upphöra med att prÀgla BUSD pÄ grund av sÀkerhets- och sundhetsbekymmer. Direktivet fick federala och internationella tillsynsmyndigheter att följa efter. Den nuvarande böterna utgör kulmen pÄ NYDFS:s tillsynsinsatser och bekrÀftar dess ledande roll inom övervakning av virtuella valutor.
Företagets svar
Paxos beskrev efterlevnadsproblemen som historiska frÄgor som identifierades för över tvÄ och ett halvt Är sedan och hÀvdade att inga kundkonton pÄverkades. Företagsledningen uttryckte engagemang för fullstÀndig ÄtgÀrd och fortsatt samarbete med tillsynsmyndigheter. Paxos vita mÀrkta stabilmynt fortsÀtter att fungera under separata arrangemang, utan aktuella regulatoriska ÄtgÀrder.
FramÄtblickande
Fallet kan utgöra ett prejudikat för framtida ÄtgÀrder inom stabilmyntsektorn. Marknadsaktörer kommer att följa NYDFS:s granskning av ÄtgÀrdsframsteg och potentiell uppföljande vÀgledning. SkÀrpt regulatorisk granskning kan fÄ andra utfÀrdare att omvÀrdera interna kontroller och stÀrka sina efterlevnadsinvesteringar.
(0)