Trump beordrar utredningar av påståenden om kryptovalutor och politiskt motiverade bankavstängningar

Wall Street Journal rapporterar att tidigare president Donald Trump planerar att utfärda ett verkställande direktiv som startar en federal undersökning av påstådda fall av politisk avbankning, med särskilt fokus på kryptoföretag. Direktivet, som förväntas den 6 augusti, kommer att ge finansdepartementet och Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) befogenhet att undersöka diskriminerande bankpraxis.

Granskade anklagelser: Krypto- och blockchainföretag har anklagat stora banker för kontostängningar, transaktionsförseningar och skärpta due diligence-åtgärder – åtgärder som de hävdar var oproportionerliga och otydliga. Branschorganisationer menar att dessa metoder strider mot antidiskrimineringslagar om de drivs av politiska eller sektorsrelaterade fördomar.

Undersökningens omfattning: FinCEN kommer att utvärdera om finansiella institutioner tillämpat AML- och KYC-policyer ojämnt genom att rikta sig mot enheter baserat på politiska donationer, offentliga uttalanden eller uppfattade riskprofiler kopplade till digitala tillgångars verksamhet. Tjänstemän från finansdepartementet kan utfärda stämningar till banker, fintech-företag och kryptotjänstleverantörer för transaktionsuppgifter och kommunikation kring kontohantering.

Branschens reaktioner: Kryptoförespråkare hyllar undersökningen som ett steg mot lika reglering och finansiell inkludering. Banktjänstemän uttrycker oro över potentiellt övertramp och varnar för att strikt tillsyn kan avskräcka legitima efterlevnadsinsatser. Juridiska experter påpekar att undersökningens framgång beror på att skilja på äkta riskhantering och diskriminerande beteende.

Politiska konsekvenser: Undersökningen ligger i linje med administrationens bredare agenda att positionera USA som en pro-krypto jurisdiktion. Beroende på fynden kan direktivet leda till uppdaterade riktlinjer för rättvis tillgång till banktjänster för högriskindustrier och stärka lagstadgade skydd mot politisk eller ekonomisk diskriminering.

När federala myndigheter mobiliserar resurser kan denna satsning omforma efterlevnadsmiljön, klargöra skyldigheter för banker och återställa förtroendet bland digitala tillgångsföretag som söker mainstream finanstjänster.