ไบแนนซ์ร่วมกับ Tron, Tether และ TRM Labs ใน T3 FCU

Binance เพิ่งประกาศสมาชิกภาพในหน่วยงานต่อต้านอาชญากรรมทางการเงิน T3 (T3 FCU) ซึ่งเป็นกลุ่มความร่วมมือที่รวบรวมบริษัทบล็อกเชนชั้นนำและหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย ผู้เข้าร่วมก่อตั้งได้แก่ Tron, Tether และ TRM Labs ซึ่งแต่ละรายมีความเชี่ยวชาญเฉพาะด้านในด้านการเงินแบบกระจายอำนาจ การออกสเตเบิลคอยน์ และการวิเคราะห์บล็อกเชน ทรัพยากรร่วมกันช่วยให้สามารถติดตามและสกัดกั้นธุรกรรมที่น่าสงสัยแบบเรียลไทม์ในหลายบัญชีแยกประเภทสาธารณะได้

นับตั้งแต่เปิดตัวในเดือนกันยายน 2024 T3 FCU ได้ตรวจพบและระงับเงินที่ได้มาโดยผิดกฎหมายมากกว่า 250 ล้านดอลลาร์ซึ่งเชื่อมโยงกับแผนการฉ้อโกง การโจมตีด้วยแรนซัมแวร์ การระดมทุนผู้ก่อการร้าย และกิจกรรมทางอาญาอื่นๆ เครื่องมือข่าวกรองบล็อกเชนติดตามที่อยู่กระเป๋าเงินมูลค่าสูงและการไหลของธุรกรรม ซึ่งจะกระตุ้นการแจ้งเตือนอัตโนมัติและมาตรการตอบสนองร่วมกัน ความสำเร็จล่าสุดรวมถึงการยึดทรัพย์สินที่เกี่ยวข้องกับการฉ้อโกงลงทุนแบบ “pig butchering” ที่มุ่งเป้าหมายเหยื่อทั่วโลกผ่านวิศวกรรมสังคม

การผนวก Binance นำมาซึ่งการปรับปรุงการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ระดับการแลกเปลี่ยน การตรวจจับธุรกรรมที่ตรงกับโปรไฟล์ความเสี่ยงของ T3 FCU จะเริ่มต้นการระงับเงินฝากและถอนที่น่าสงสัยทันที แดชบอร์ดวิเคราะห์ร่วมกันช่วยให้ทีมรักษาความปลอดภัยตรวจสอบข้อมูลบล็อกเชนได้ภายในไม่กี่วินาทีหลังการตรวจพบ ลดเวลาระหว่างเหตุละเมิดจนถึงการโอนเงินจากชั่วโมงเหลือเป็นนาที ความร่วมมือจะขยายขอบเขตให้ครอบคลุมเกตเวย์การชำระเงินข้ามพรมแดนและพันธมิตรทางธนาคาร

ปฏิกิริยาของวงการได้ก่อให้เกิดความกังวลเกี่ยวกับการเซ็นเซอร์และการควบคุมแบบรวมศูนย์ภายในระบบนิเวศแบบกระจายอำนาจ นักวิจารณ์เห็นว่าการระงับธุรกรรมอาจทำลายความเป็นเจ้าของของผู้ใช้และลดแรงจูงใจในการใช้โซลูชันการเก็บรักษาแบบกระจาย ผู้สนับสนุนโต้แย้งว่าความร่วมมือด้านกฎระเบียบและมาตรการรักษาความปลอดภัยที่แข็งแกร่งนั้นจำเป็นต่อการรักษาความซื่อสัตย์ของตลาดและปกป้องผู้ลงทุนรายย่อยจากอาชญากรรมทางการเงินที่ซับซ้อน

ความร่วมมือนี้สอดคล้องกับความพยายามทั่วโลกล่าสุดในการมาตรฐานวิธีป้องกันการฟอกเงินสำหรับสินทรัพย์ดิจิทัล กรอบกฎระเบียบใหม่ในหลายเขตอำนาจศาลบังคับให้ตลาดแลกเปลี่ยนและผู้ดูแลสินทรัพย์ต้องรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยและบังคับใช้นโยบายรู้จักลูกค้า (KYC) แบบเข้มงวด แบบจำลอง T3 FCU เป็นตัวอย่างแนวคิดสำหรับแพลตฟอร์มการปฏิบัติตามกฎที่รวมการวิเคราะห์บนเชนและการแบ่งปันข่าวกรองข้ามองค์กร

การพัฒนาในอนาคตอาจรวมถึงการขยายไปยังบล็อกเชนส่วนตัวและเครือข่ายเลเยอร์สอง การบูรณาการทางเทคนิคที่กำลังประเมินประกอบด้วยการติดตามสัญญาอัจฉริยะแบบเรียลไทม์และการตรวจสอบรหัสประจำตัวแบบกระจายผู้มีส่วนได้ส่วนเสียในอุตสาหกรรมคาดหวังการปรับปรุงอัตราการกู้คืนเงินทุนอย่างต่อเนื่องและการลดความเสี่ยงเชิงระบบที่วัดผลได้สำหรับภาคคริปโต