บทนำ

Chainlink และ UBS ได้เปิดตัวโครงการนำร่องร่วมเพื่อต่อเชื่อมกระบวนการบริหารกองทุนแบบดั้งเดิมกับโครงสร้างพื้นฐานบล็อกเชน โครงการนี้ใช้ประโยชน์จากสภาพแวดล้อมการทำงานของ Chainlink (CRE) ในการแปลข้อความ ISO 20022 ที่ได้รับผ่าน Swift และแปลงเป็นการดำเนินการบนเชน ทดสอบแนวคิดนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อแสดงให้เห็นว่ากองทุนการลงทุนที่โทเคนไนซ์แล้วสามารถผนวกรวมเข้ากับระบบส่งข้อความทางการเงินที่มีอยู่ซึ่งใช้โดยธนาคารทั่วโลกได้อย่างไร

โครงสร้างและวัตถุประสงค์ของโครงการนำร่อง

โครงการนำร่องถูกออกแบบมาเพื่อจำลองกระบวนการสมัครสมาชิกและไถ่ถอนกองทุนในโลกจริง UBS ส่งคำขอสมัครสมาชิกและไถ่ถอนผ่านสภาพแวดล้อม Swift มาตรฐานของตน CRE ของ Chainlink รับข้อความที่เป็นไปตามข้อกำหนด ISO 20022 ดึงพารามิเตอร์ที่เกี่ยวข้อง และเรียกใช้งานฟังก์ชันสมาร์ตคอนแทรกต์แทน UBS โซลูชันนี้มีเป้าหมายเพื่อให้ธนาคารสามารถจัดการตำแหน่งกองทุนที่โทเคนไนซ์ได้โดยใช้ส่วนติดต่อที่คุ้นเคย โดยไม่จำเป็นต้องแก้ไขระบบหลังบ้านอย่างกว้างขวาง

เวิร์กโฟลว์ทางเทคนิค

ขั้นตอนที่ 1: UBS สร้างข้อความ ISO 20022 ที่มีรายละเอียดการสมัครสมาชิกหรือไถ่ถอนและส่งผ่าน Swift
ขั้นตอนที่ 2: Chainlink CRE สมัครรับข้อความจาก Swift และทำการแยกวิเคราะห์ข้อความระดับฟิลด์และทำแมปปิ้งกับการนิยาม ABI ของสมาร์ตคอนแทรกต์
ขั้นตอนที่ 3: สภาพแวดล้อมการทำงานกระตุ้นสมาร์ตคอนแทรกต์ Chainlink Digital Transfer Agent เพื่อดำเนินการตามที่ตั้งใจบนบล็อกเชน
ขั้นตอนที่ 4: สถานะการทำธุรกรรมและการยืนยันจะถูกส่งกลับไปยัง UBS ผ่านการแจ้งเตือน Swift ทำให้กระบวนการสมบูรณ์

ประโยชน์และนัยสำคัญ

โครงการนำร่องนี้แก้ไขปัญหาด้านการดำเนินงานสำคัญด้วยการ:

• ลดความซับซ้อนในการผนวกรวมสำหรับธนาคาร
• ใช้ประโยชน์จากโครงสร้างพื้นฐานการส่งข้อความที่มีอยู่
• เปิดใช้งานการดำเนินงานกองทุนที่โทเคนไนซ์แบบเรียลไทม์
• ลดความเสี่ยงด้านคู่สัญญาและการตั้งถิ่นฐาน

การเชื่อมต่อ Swift กับเครือข่ายบล็อกเชนอย่างประสบความสำเร็จมีศักยภาพเร่งการนำโทเคนสินทรัพย์มาใช้ในระดับสถาบันและปลดล็อกประสิทธิภาพทั่วทั้งอุตสาหกรรมกองทุนระดับโลก

ข้อควรพิจารณาด้านกฎระเบียบและความปลอดภัย

ทั้งสองฝ่ายได้ปฏิบัติตามมาตรฐานความปลอดภัยและการปฏิบัติตามกฎระเบียบอย่างเข้มงวด Chainlink CRE รวมการรับรองทางคริปโตกราฟีและการตรวจสอบความถูกต้องของข้อความเพื่อให้มั่นใจในความสมบูรณ์ของข้อมูล UBS ได้ทำการประเมินความเสี่ยงอย่างครบถ้วน ยืนยันว่าโครงการนำร่องนี้ไม่เปิดเผยข้อมูลลูกค้าที่ละเอียดอ่อน การทำธุรกรรมบนเชนอยู่ภายใต้การตรวจสอบสมาร์ตคอนแทรกต์และมาตรการรักษาความปลอดภัยของธนาคาร

แผนงานในอนาคต

ตามผลลัพธ์ของโครงการนำร่อง Chainlink และ UBS มีแผนที่จะขยายขอบเขตของข้อเสนอสินทรัพย์โทเคนไนซ์และสำรวจประเภทสินทรัพย์เพิ่มเติม ขั้นตอนถัดไปที่เป็นไปได้รวมถึงความสามารถในการทำงานข้ามหลายเชน การผนวกรวมกับบริการเก็บรักษา และการผลิตในระดับขนาดใหญ่ที่เกี่ยวข้องกับสถาบันการเงินและผู้จัดการสินทรัพย์หลายราย

บทสรุป

การสาธิตการรวม Swift กับบล็อกเชนที่ประสบความสำเร็จถือเป็นก้าวสำคัญในการโทเคนไนซ์ระดับสถาบัน โดยการทำให้กระบวนการสมัครสมาชิกและไถ่ถอนกองทุนง่ายขึ้น โครงการนำร่องนี้วางรากฐานสำหรับการนำโทเคนสินทรัพย์ในโลกความจริงมาใช้ในวงกว้าง ความร่วมมือและการปรับปรุงโซลูชัน CRE ต่อเนื่องอาจเปลี่ยนแปลงวิธีที่ผู้จัดการสินทรัพย์และธนาคารบริหารงานกองทุนขนาดใหญ่ในสภาพแวดล้อมที่โทเคนไนซ์