FINTRAC ของแคนาดาออกค่าปรับบันทึกสูงถึง 126 ล้านดอลลาร์สหรัฐแก่ Cryptomus

การบังคับใช้อย่างไม่เคยมีมาก่อน

ศูนย์วิเคราะห์ธุรกรรมการเงินและรายงานของแคนาดา (Fintrac) ได้ออกค่าปรับสถิติสูงถึง 176.96 ล้านดอลลาร์แคนาดาแก่ Xeltox Enterprises Ltd., ผู้ดำเนินการแพลตฟอร์ม Cryptomus. การลงโทษครั้งนี้มีเป้าหมายเพื่อแก้ไขข้อบกพร่องเชิงระบบในมาตรการป้องกันการฟอกเงิน ครอบคลุมธุรกรรมสกุลเงินเสมือนขนาดใหญ่ที่ไม่ได้รายงานมากกว่า 1,500 รายการ และรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยมากกว่า 1,000 รายการที่ถูกละเว้นระหว่างวันที่ 1 กรกฎาคม ถึง 31 กรกฎาคม 2024 การละเมิดครอบคลุมหลายหมวดรวมถึงการฉ้อโกง การอำนวยความสะดวกในการจ่ายค่าไถ่แบบเรียกค่าไถ่ การหลีกเลี่ยงการคว่ำบาตร และธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับวัตถุการล่วงละเมิดทางเพศเด็ก

ข้อค้นพบด้านกฎระเบียบและช่องว่างในการปฏิบัติตามข้อกำหนด

นักสืบระบุว่า Cryptomus ล้มเหลวในการนำขั้นตอน Know-Your-Customer (KYC) ที่เข้มแข็งมาใช้ ละเลยในการปรับปรุงการประเมินความเสี่ยง และไม่รายงานการเปลี่ยนแปลงทางธุรกิจที่จำเป็นตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง การขาดระบบแจ้งเตือนการติดตามธุรกรรมทำให้เงินที่ผิดกฎหมายเคลื่อนไหวผ่านแพลตฟอร์มโดยไม่ถูกตรวจสอบ ข้อค้นพบระบุว่าการควบคุมภายในไม่เพียงพอ การฝึกอบรมพนักงานที่ไม่มีประสิทธิภาพ และกรอบแนวทางการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่ยังคงอยู่ในสภาพเดิมแม้จะมีการเปลี่ยนแปลงของระดับความเสี่ยง

ผลกระทบของอุตสาหกรรมและการตอบสนอง

ค่าปรับสถิตินี้ถือเป็นการดำเนินการบังคับใช้อย่างเดี่ยวที่ใหญ่ที่สุดของ Fintrac ตั้งแต่เริ่มก่อตั้ง ธุรกิจคริปโตเคอร์เรนซีของแคนาดาอื่นๆ คาดว่าจะเผชิญกับการตรวจสอบที่เข้มงวดมากขึ้นเมื่อ Fintrac ขยายขีดความสามารถในการบังคับใช้อยู่ภายใต้อำนาจทางกฎหมายที่ขยายออก องค์กรในภาคอุตสาหกรรมคาดว่าจะสนับสนุนคำแนะนำในการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่ชัดเจนยิ่งขึ้นและระเบียบขั้นตอนการตรวจสอบที่เป็นทางการ ผู้ดำเนินการแลกเปลี่ยนที่ได้รับผลกระทบได้เริ่มประเมินเครื่องมือการติดตามธุรกรรมใหม่และเสริมสร้างกรอบการกำกับดูแลเพื่อหลีกเลี่ยงบทลงโทษที่คล้ายคลึง

นัยสำคัญระหว่างประเทศ

ผู้กำกับดูแลระดับโลกมองว่าแพลตฟอร์มสกุลเงินดิจิทัลเป็นจุดเชื่อมต่อที่สำคัญในการต่อสู้กับอาชญากรรมทางการเงิน การดำเนินการของ Fintrac อาจมีอิทธิพลต่อความพยายามบังคับใช้อย่างคู่ขนานในยุโรป เอเชีย และสหรัฐอเมริกา ซึ่งการทำให้มาตรการ AML สอดคล้องกันกำลังอยู่ในการพิจารณา การตัดสินใจนี้ย้ำความจำเป็นในการมีมาตรฐานที่เป็นเอกภาพทั่วเขตอำนาจศาล และมีศักยภาพสำหรับความร่วมมือหลายฝ่ายในการแบ่งปันข้อมูลและการสืบสวนข้ามพรมแดน

มุมมองในอนาคต

Cryptomus ต้องดำเนินแผนการเยียวยาอย่างครอบคลุม ซึ่งรวมถึงการอัปเกรดระบบ เส้นทางการตรวจสอบที่ขยายออก และเจ้าหน้าที่กำกับดูแลข้อกำหนดโดยเฉพาะ ความร่วมมืออย่างต่อเนื่องกับหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายคาดว่าจะช่วยอำนวยความสะดวกในการกู้คืนเงินที่ถูกยักยอก ผู้มีส่วนได้ส่วนเสียในอุตสาหกรรมจะติดตามประสิทธิภาพของการลงโทษของ Fintrac ในฐานะที่เป็นการยับยั้งและตัวขับเคลื่อนให้เกิดการนำแนวทางปฏิบัติตามข้อกำหนดอย่างเข้มแข็งไปใช้งานทั่วภาค

จำนวนอักขระใน HTML เนื้อหาประมาณ 2,150 ตัวอักษรรวมช่องว่าง