หน่วยงานกำกับดูแลของไอร์แลนด์ ปรับ Coinbase Europe เป็นเงิน 21.5 ล้านยูโร เนื่องจากความล้มเหลวด้าน AML

หน่วยงานกำกับดูแลด้านการเงินของไอร์แลนด์ประกาศมาตรการบังคับใช้อย่างมีนัยสำคัญต่อ Coinbase Europe หลังจากการทบทวนอย่างละเอียดเกี่ยวกับกรอบการติดตามธุรกรรมของแพลตฟอร์ม ธนาคารกลางระบุว่าการกำหนดค่าเครื่องมือคัดกรอง AML ที่ผิดพลาดทำให้ไม่สามารถติดตามธุรกรรมที่มีอยู่มากกว่า 30 ล้านรายการ มูลค่ากว่า 176 พันล้านยูโร ความล้มเหลวนี้ดำเนินต่อเนื่องตลอดรอบระยะเวลา 12 เดือน ซึ่งเปิดเผยความเสี่ยงด้านการปฏิบัติตามข้อบังคับและชื่อเสียงของแพลตฟอร์ม ตามข้อค้นพบของผู้กำกับดูแล ช่วงเวลาที่ได้รับผลกระทบเห็นการไม่ระบุตัวธุรกรรมจำนวน 2,708 รายการที่ควรได้รับการตรวจสอบเพิ่มเติมภายใต้มาตรการ AML และข้อบังคับต่อต้านการสนับสนุนการเงินแก่การก่อการร้าย เมื่อเสร็จสิ้นการแก้ไข Coinbase รายงานว่ามีการยื่นรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยต่อเจ้าหน้าที่บังคับใช้กฎหมายและหน่วยข่าวกรองทางการเงินด้วยความล่าช้า ธนาคารกลางไอร์แลนด์เน้นย้ำว่า ความล่าช้าขนาดนี้ทำลายความสมบูรณ์ของระบบการเงินและขัดขวางความพยายามในการตรวจจับและทำลายเครือข่ายการเงินที่ผิดกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับการค้ายาเสพติด การฉ้อโกง อาชญากรรมทางไซเบอร์ และการแสวงหาประโยชน์เด็ก ค่าปรับจำนวน 21.5 ล้านยูโรเป็นหนึ่งในบทลงโทษที่ใหญ่ที่สุดที่เรียกเก็บกับผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัลจนถึงปัจจุบัน และสัญญาณถึงความพร้อมของหน่วยงานกำกับดูแลในการบังคับใช้มาตรฐานธนาคารแบบดั้งเดิมบนแพลตฟอร์มสกุลเงินดิจิทัล Coinbase ได้ปรับปรุงโครงสร้างพื้นฐานด้านการปฏิบัติตามกฎด้วยชุดกฎที่ทันสมัย การกำหนดค่าระบบที่ดีขึ้น และการเพิ่มบุคลากรในทีม AML ทั่วโลก ในแถลงการณ์ต่อสาธารณะ แพลตฟอร์มยอมรับข้อบกพร่อง ยืนยันความมุ่งมั่นในการรักษาการควบคุมอย่างเข้มงวด และสรุปแผนสำหรับการตรวจสอบอิสระอย่างต่อเนื่อง ผู้มีส่วนได้ส่วนเสียในตลาดกำลังติดตามผลในวงกว้างสำหรับอุตสาหกรรมคริปโต เนื่องจากเขตอำนาจศาลหลักพิจารณากลยุทธ์บังคับใช้อย่างคล้ายคลึงกัน มาตรการนี้เน้นย้ำถึงความมุ่งมั่นของหน่วยงานกำกับดูแลในการให้ตัวกลางสินทรัพย์ดิจิทัลมีความเทียบเท่ากับสถาบันการเงินแบบเดิม ผู้ประกอบการในยุโรปควรคาดหวังการตรวจสอบด้าน AML ระเบียบการติดตามธุรกรรม และการยกระดับการแจ้งเตือนกิจกรรมที่ถูกทำเครื่องหมายสีแดงอย่างทันท่วงที