KuCoin อุทธรณ์ค่าปรับ AML แคนาดาจำนวน 19.6 ล้านเหรียญแคนาดา เนื่องจากความล้มเหลวในการรายงานข้อมูล

KuCoin ซึ่งเป็นหนึ่งในตลาดซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลที่ใหญ่ที่สุดในโลก ได้ยื่นอุทธรณ์อย่างเป็นทางการต่อโทษปรับทางการเงินจำนวน 19.6 ล้านดอลลาร์แคนาดา ที่ศูนย์วิเคราะห์ธุรกรรมและรายงานทางการเงินของแคนาดา (FINTRAC) กำหนด โทษปรับที่ใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์แคนาดานี้ เกิดขึ้นหลังจาก FINTRAC กล่าวหาว่าหน่วยงานดำเนินงานของ KuCoin ล้มเหลวในการรายงานธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัลมูลค่าสูงเกือบ 3,000 รายการ ที่เกินกว่า 10,000 ดอลลาร์แคนาดา ไม่ได้แจ้งเตือนกิจกรรมผิดปกติ 33 ครั้ง และไม่ได้ลงทะเบียนเป็นธุรกิจบริการเงินต่างประเทศ (FMSB) ระหว่างเดือนมิถุนายน 2021 ถึงพฤษภาคม 2024

ในการยื่นอุทธรณ์ที่ศาลกลางของแคนาดา KuCoin โต้แย้งการจำแนกรูปแบบธุรกิจของตนโดยหน่วยงานกำกับดูแล ตลาดแลกเปลี่ยนระบุว่าไม่ได้เป็นไปตามคำจำกัดความของธุรกิจบริการเงินตามกฎหมายแคนาดา และยืนยันว่ายอดปรับไม่สมเหตุสมผล การส่งข้อมูลของ KuCoin ชี้ให้เห็นว่าการควบคุมภายในและกระบวนการปฏิบัติตามกฎระเบียบมีการพัฒนาอย่างมากตั้งแต่ช่วงเวลาที่ถูกตรวจสอบ รวมถึงการปรับปรุงกระบวนการรู้จักลูกค้า (KYC) และต่อต้านการฟอกเงิน (AML) บริษัทเน้นย้ำว่าตนได้จำกัดบริการในเขตอำนาจศาลที่ไม่มีการลงทะเบียนและใบอนุญาตอย่างชัดเจนโดยสมัครใจ เพื่อให้สอดคล้องกับข้อบังคับท้องถิ่น

การดำเนินคดีของ FINTRAC อ้างถึงความล้มเหลวในสามด้านหลัก ได้แก่ การลงทะเบียน การรายงานธุรกรรม และการรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย หน่วยงานกล่าวหาว่า KuCoin ไม่ได้ลงทะเบียนเป็น FMSB เมื่อเริ่มให้บริการแก่ผู้อยู่อาศัยแคนาดา และเพิกเฉยต่อพันธกรณีทางกฎหมายในการระบุและรายงานธุรกรรมที่สงสัย ตามกฎหมายแคนาดา หน่วยงานที่ต้องรายงานต้องส่งรายงานข้อมูลหน่วยงาน รายงานธุรกรรมเงินสดและสกุลเงินดิจิทัลมูลค่าสูง และยื่นรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย รวมถึงธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมผิดกฎหมาย เช่น ตลาดมืดหรือการชำระเงินค่าแรนซัมแวร์

การอุทธรณ์ของ KuCoin ระบุเหตุผลทั้งในเชิงกระบวนการและสาระสำคัญ ในเชิงกระบวนการ ตลาดแลกเปลี่ยนกล่าวว่า FINTRAC ไม่ได้แจ้งเตือนอย่างเพียงพอเกี่ยวกับข้อบกพร่องในการปฏิบัติตามกฎระเบียบ หรือให้โอกาสแก้ไขก่อนที่จะกำหนดโทษ ในเชิงสาระสำคัญ KuCoin ตั้งคำถามเกี่ยวกับวิธีการใช้ในการระบุธุรกรรมที่ต้องรายงาน รักษาความร่วมมือกับ FINTRAC ในข้อสงสัยเชิงตีความ และยืนยันว่าสิ่งที่ขาดตกบกพร่องในการรายงานเป็นเรื่องที่ไม่ได้ตั้งใจและได้ถูกแก้ไขแล้ว

การอุทธรณ์นี้เกิดขึ้นหลังจากการดำเนินการกำกับดูแลและการบังคับใช้กฎหมายที่เคยเกิดขึ้นกับ KuCoin ทั่วโลก ในเดือนมกราคม 2024 KuCoin รับสารภาพต่อศาลกลางสหรัฐฯ ว่าดำเนินธุรกิจส่งเงินโดยไม่ได้รับอนุญาต และตกลงชำระค่าปรับและยึดทรัพย์สินเกือบ 300 ล้านดอลลาร์ รวมถึงค่าปรับทางอาญา 112.9 ล้านดอลลาร์และการยึดทรัพย์ 184.5 ล้านดอลลาร์ ข้อตกลงนั้นบังคับให้ KuCoin ปรับใช้มาตรการปฏิบัติตามกฎระเบียบอย่างเข้มงวดและห้ามให้บริการลูกค้าสหรัฐฯ อย่างน้อยสองปี นอกจากนี้ ตลาดที่ตั้งอยู่ในเซเชลส์ยังได้ระงับข้อพิพาทที่เกี่ยวข้องกับกระทรวงยุติธรรมสหรัฐฯ และคณะกรรมการสินค้าและตลาดล่วงหน้า ซึ่งชี้ให้เห็นความเสี่ยงด้านกฎระเบียบข้ามชาติที่ต่อเนื่องสำหรับแพลตฟอร์มสินทรัพย์ดิจิทัล

นักสังเกตการณ์ในอุตสาหกรรมมองว่าการดำเนินการของแคนาดานี้เป็นส่วนหนึ่งของแนวโน้มการตรวจสอบที่เข้มงวดขึ้นต่อผู้ให้บริการสกุลเงินดิจิทัล เจ้าหน้าที่แคนาดาได้ส่งสัญญาณการบังคับใช้กฎหมายเข้มงวดภายใต้พระราชบัญญัติผลประโยชน์จากอาชญากรรม (การฟอกเงิน) และการระดมทุนของผู้ก่อการร้าย เพื่อให้สอดคล้องกับมาตรฐานสากล โทษปรับครั้งประวัติศาสตร์กับ KuCoin สะท้อนเจตนาของ FINTRAC ในการป้องปรามการไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนดและเพิ่มความโปร่งใสในภาคส่วน ตลาดแลกเปลี่ยนอื่น ๆ ก็เผชิญการบังคับใช้กฎหมายในแคนาดาเช่นกัน: Shakepay ที่ตั้งอยู่ในแวนคูเวอร์ถูกปรับ 3.5 ล้านดอลลาร์แคนาดาในปี 2023 สำหรับการขาดการรายงาน AML ที่คล้ายกัน

ทีมกฎหมายของ KuCoin โต้แย้งว่าหากประสบความสำเร็จในการอุทธรณ์ อาจสร้างบรรทัดฐานสำคัญในการจัดประเภทแพลตฟอร์มสินทรัพย์ดิจิทัลระหว่างประเทศภายใต้กฎหมายแคนาดา ผลลัพธ์อาจมีผลต่อความคาดหวังทางกฎระเบียบในอนาคตเกี่ยวกับการลงทะเบียน การติดตามธุรกรรม และการรายงาน นักสังเกตการณ์ชี้ว่าหากศาลสนับสนุนโทษปรับของ FINTRAC ตลาดแลกเปลี่ยนต่างประเทศอื่น ๆ อาจเผชิญกับบทลงโทษที่เทียบเคียงกัน เว้นแต่จะลงทะเบียน FMSB ล่วงหน้าและปรับใช้มาตรการ AML ที่เข้มงวดขึ้น

สำหรับผู้มีส่วนได้ส่วนเสียและลูกค้า การอุทธรณ์นี้เป็นการทดสอบสำคัญต่อแนวทางของแคนาดาต่อการควบคุมดูแลสกุลเงินดิจิทัล ขณะที่ตลาดสินทรัพย์ดิจิทัลเติบโต ความสมดุลระหว่างนวัตกรรมและการปฏิบัติตามกฎระเบียวยังคงเป็นความท้าทายเชิงนโยบายหลัก KuCoin ได้ประกาศจะดำเนินการต่อไปในระหว่างกระบวนการทางกฎหมาย โดยยืนยันความมุ่งมั่นต่อความปลอดภัย การคุ้มครองผู้ใช้ และความร่วมมือทางกฎระเบียบ ศาลกลางคาดว่าจะกำหนดวันไต่สวนภายในไม่กี่เดือนข้างหน้า โดยคำตัดสินเป็นลายลักษณ์อักษรอาจมีผลต่อภูมิทัศน์ทางกฎระเบียบสำหรับผู้ให้บริการสกุลเงินดิจิทัลทั่วแคนาดาและในวงกว้าง