การปรับ NYDFS ของ Paxos 26.5 ล้านดอลลาร์จากความล้มเหลวในการปฏิบัติตามที่เกี่ยวข้องกับ BUSD

การดำเนินการทางกฎหมาย

กรมบริการทางการเงินแห่งนิวยอร์ก (NYDFS) ประกาศปรับบริษัท Paxos Trust Company เป็นจำนวนเงิน 26.5 ล้านดอลลาร์สหรัฐฯ เนื่องจากความล้มเหลวในระบบป้องกันการฟอกเงิน (AML) และกรอบการปฏิบัติตามกฎระเบียบของบริษัท โทษปรับนี้มาจากข้อบกพร่องที่พบในการเป็นพันธมิตรกับ Binance ในการออกสกุลเงินดิจิทัล Binance USD (BUSD) รวมถึงการตรวจสอบธุรกรรมที่ไม่เพียงพอและการควบคุมรู้จักลูกค้า (KYC) ที่ด้อยประสิทธิภาพ

ผลการสอบสวน

การสอบสวนของ NYDFS เปิดเผยว่า Paxos ขาดการควบคุมที่เหมาะสมในการตรวจจับธุรกรรมที่ผิดกฎหมายผ่าน Binance ระหว่างปี 2017 ถึง 2022 มียอดเงินประมาณ 1.6 พันล้านดอลลาร์ที่เกี่ยวข้องกับผู้กระทำผิดที่หลีกเลี่ยงมาตรการตรวจสอบความถูกต้อง เมื่อพบสัญญาณเตือน Paxos ไม่ได้ยกระดับข้อกังวลไปยังฝ่ายบริหารระดับสูงหรือคณะกรรมการบริษัท

ข้อกำหนดการแก้ไข

นอกเหนือจากเงินปรับ Paxos ต้องลงทุนจำนวน 22 ล้านดอลลาร์ในโปรแกรมปฏิบัติตามกฎระเบียบ การปรับปรุงที่จำเป็นรวมถึงการอัปเกรดระบบตรวจสอบธุรกรรม การเสริมกระบวนการ KYC เพื่อป้องกันการซ้อนบัญชี และจัดตั้งแนวทางการยกระดับข้อร้องเรียนที่เข้มแข็งสำหรับคำร้องขอจากเจ้าหน้าที่บังคับใช้กฎหมาย คำสั่งยินยอมนี้ระบุกรอบเวลาสำหรับการดำเนินการแก้ไขและกำหนดให้รายงานเป็นระยะต่อ NYDFS

ผลกระทบต่ออุตสาหกรรม

การดำเนินการบังคับใช้กฎหมายเน้นย้ำถึงความสำคัญอย่างยิ่งของความเข้มงวดในกระบวนการ AML และ KYC ในการออกสกุลเงินเสถียร สถาบันการเงินและผู้ให้บริการสกุลเงินดิจิทัลได้รับการเตือนให้รักษากรอบการบริหารความเสี่ยงที่เหมาะสมกับความสัมพันธ์ทางธุรกิจและปริมาณธุรกรรม ผู้ควบคุม NYDFS Adrienne A. Harris เน้นย้ำถึงความมุ่งมั่นของกรมในการปกป้องผู้บริโภคและรักษาความซื่อสัตย์ของตลาด

บริบททางประวัติศาสตร์

ในเดือนกุมภาพันธ์ 2023 NYDFS เป็นหน่วยงานกำกับดูแลแรกที่สั่งให้ Paxos หยุดการผลิต BUSD เนื่องจากความกังวลด้านความปลอดภัยและเสถียรภาพ คำสั่งนี้จุดประกายให้หน่วยงานกำกับดูแลทั้งในประเทศและต่างประเทศปฏิบัติตาม การปรับโทษในปัจจุบันเป็นผลสรุปของการควบคุมดูแลของ NYDFS และเป็นการยืนยันบทบาทนำในการดูแลสกุลเงินเสมือน

การตอบสนองของบริษัท

Paxos อธิบปัญหาการปฏิบัติตามเป็นเรื่องในอดีตที่ตรวจพบเมื่อกว่า 2 ปีครึ่งที่ผ่านมา และยืนยันว่ายอดบัญชีลูกค้าไม่ได้รับผลกระทบ ฝ่ายบริหารของบริษัทแสดงความมุ่งมั่นที่จะดำเนินการแก้ไขอย่างสมบูรณ์และความร่วมมืออย่างต่อเนื่องกับหน่วยงานกำกับดูแล สกุลเงินเสถียรที่มีแบรนด์ขาวของ Paxos ยังคงดำเนินการภายใต้ข้อตกลงแยกต่างหากโดยไม่มีการดำเนินการทางกฎหมายในปัจจุบัน

แนวโน้มในอนาคต

กรณีนี้อาจเป็นบรรทัดฐานสำหรับการบังคับใช้กฎหมายในภาคสกุลเงินเสถียรในอนาคต ผู้เข้าร่วมตลาดจะติดตามการตรวจสอบความก้าวหน้าของการแก้ไขและแนวทางเพิ่มเติมของ NYDFS การตรวจสอบกฎระเบียบที่เข้มงวดขึ้นอาจกระตุ้นให้ผู้ออกสกุลเงินรายอื่นประเมินการควบคุมภายในใหม่และเพิ่มการลงทุนด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ