ธนาคารสหรัฐฯ เคลื่อนย้ายเงินสกปรกรวม 312 พันล้านดอลลาร์ แต่ผู้วิจารณ์ยังคงโทษคริปโต

ภูมิหลัง

เครือข่ายปราบปรามอาชญากรรมทางการเงินได้ออกคำแนะนำที่รายละเอียดการเคลื่อนย้ายเงินที่ผิดกฎหมายผ่านธนาคารสหรัฐระหว่างปี 2020 ถึง 2024 การวิเคราะห์นี้ได้ตรวจสอบเอกสารภายใต้พระราชบัญญัติความลับของธนาคารมากกว่า 137,000 รายการที่ส่งโดยสถาบันการเงินทั่วประเทศ โดยเฉลี่ย ช่องทางธนาคารได้ประมวลผลเงิน 62 พันล้านดอลลาร์ต่อปีสำหรับเครือข่ายอาชญากรรมจีน เครือข่ายเหล่านี้ร่วมมือกับองค์กรอาชญากรรมที่ตั้งอยู่ในเม็กซิโกเพื่ออำนวยความสะดวกในการฟอกเงินของแก๊งค้ายาเสพติด เงินที่ฟอกแล้วถูกใช้เพื่อหลบเลี่ยงการควบคุมสกุลเงินและสนับสนุนการดำเนินงานในหลายทวีป

ผลการค้นพบ

ระหว่างปี 2020 ถึง 2024 ธนาคารสหรัฐได้โอนเงินที่น่าสงสัยมูลค่า 312 พันล้านดอลลาร์ที่เชื่อมโยงกับแก๊งจีน คำแนะนำชี้ให้เห็นอสังหาริมทรัพย์ การฉ้อโกงด้านสุขภาพ และการค้ามนุษย์เป็นช่องทางเพิ่มเติมสำหรับการฟอกเงิน ปริมาณธุรกรรมที่น่าสงสัยรวมถึง 53.7 พันล้านดอลลาร์ที่เกี่ยวข้องกับแผนการอสังหาริมทรัพย์เพียงอย่างเดียว การฟอกเงินผ่านระบบธนาคารที่ได้รับการควบคุมยังคงไม่ชัดเจนแม้ว่าจะมีกฎระเบียบที่เข้มงวด

ข้อมูลเปรียบเทียบ

การไหลของเงินผิดกฎหมายทั่วโลกล้านกว่ามากกว่า 2 ล้านล้านดอลลาร์ต่อปี ตามรายงานของสำนักงานสหประชาชาติว่าด้วยยาเสพติดและอาชญากรรม การฟอกเงินที่ใช้สกุลเงินดิจิทัลคิดเป็นประมาณ 189 พันล้านดอลลาร์ในช่วงเวลาเดียวกัน ตัวเลขนี้คิดเป็นน้อยกว่าหนึ่งเปอร์เซ็นต์ของปริมาณธุรกรรมทั้งหมดบนบล็อกเชน ดังนั้นช่องทางธนาคารแบบดั้งเดิมจึงยังคงเป็นผู้นำในการเงินอาชญากรรมทั่วโลก

ภูมิทัศน์ด้านกฎระเบียบ

ผู้ร่างกฎหมายและผู้กำหนดนโยบายมักระบุว่าสกุลเงินดิจิทัลเป็นช่องทางหลักสำหรับเงินผิดกฎหมาย คำแนะนำของ FinCEN ท้าทายเรื่องเล่านี้โดยการวัดผลกระทบของช่องทางดั้งเดิม แนะนำให้มีกรอบกฎระเบียบที่เข้มงวดขึ้นและเครื่องมือวิเคราะห์ขั้นสูงเพื่อจัดการช่องโหว่ในทุกภาคการเงิน ความร่วมมือระหว่างธนาคาร เจ้าหน้าที่บังคับใช้กฎหมาย และบริษัทวิเคราะห์บล็อกเชนเป็นสิ่งสำคัญในการสกัดกั้นเครือข่ายอาชญากรรม

นัยยะ

สถาบันการเงินคาดว่าจะปรับปรุงระบบการติดตามและเข้มงวดในการตรวจสอบลูกค้า ผู้กำหนดนโยบายอาจใช้ผลการค้นพบเหล่านี้เพื่อสร้างกฎระเบียบที่สมดุลซึ่งรับรู้ถึงความโปร่งใสบนเชน แพลตฟอร์มสกุลเงินดิจิทัลสามารถใช้ข้อมูลนี้สนับสนุนการเรียกร้องมาตรฐานการปฏิบัติตามที่เป็นธรรม การแลกเปลี่ยนข้อมูลที่ดีขึ้นระหว่างหน่วยงานกำกับดูแลและพันธมิตรภาคเอกชนจะช่วยเสริมความมั่นคงทางการเงินทั่วโลก