ธนาคารเผชิญกับค่าปรับเมื่อต้องยกเลิกบริการแก่บริษัทคริปโตภายใต้คำสั่งทำเนียบขาว

คำสั่งนี้กำหนดให้สำนักงานธุรกิจขนาดเล็กตรวจสอบแนวทางการค้ำประกันสินเชื่อของธนาคาร โดยเน้นย้ำความสำคัญของด้านนี้สำหรับบริษัทสตาร์ทอัพบล็อกเชนและองค์กรไม่แสวงหากำไรฝ่ายอนุรักษ์นิยม หน่วยงานกำกับดูแลจะได้รับอำนาจส่งต่อกรณีที่ตรวจพบไปยังกรมยุติธรรมโดยตรง เพื่อเพิ่มทางเลือกในการบังคับใช้กฎหมาย การประกาศนี้มีขึ้นท่ามกลางความกังวลที่ว่า ธนาคารได้ยุติความสัมพันธ์กับภาคส่วนที่เพิ่งเกิดขึ้นรวมถึงบริษัทสินทรัพย์ดิจิทัลอย่างเงียบๆ ในช่วงที่มีการตรวจสอบความสอดคล้องที่เข้มงวดขึ้น

แม้ว่าคำสั่งจะไม่ระบุชื่อสถาบันใดเป็นพิเศษ แต่ได้อ้างถึงกรณีในปี 2023 ที่ธนาคารแห่งอเมริกาปิดบัญชีขององค์กรการกุศลในยูกันดา โดยให้เหตุผลว่าเป็นนโยบายที่ไม่ให้บริการกับหน่วยงานต่างประเทศบางแห่ง ร่างคำสั่งยังอ้างถึงนโยบายภายในของธนาคารที่ถูกกล่าวหาว่ามีส่วนทำให้เกิดการยกเว้นลูกค้าหลังเหตุการณ์ที่รัฐสภาเมื่อวันที่ 6 มกราคม แหล่งข่าวในอุตสาหกรรมระบุว่าฉบับสุดท้ายของคำสั่งอาจได้รับการลงนามภายในไม่กี่วันข้างหน้า โดยขึ้นอยู่กับความล่าช้าทางบริหาร

ภาคธนาคารได้ปกป้องมาตรการการถอนบัญชีก่อนหน้านี้ว่าเป็นการบริหารจัดการความเสี่ยงที่จำเป็นภายใต้กฎหมายต่อต้านการฟอกเงินและข้อกำหนดการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย สถาบันการเงินได้อ้างถึงกระบวนการรู้จักลูกค้าและมาตรฐานการตรวจสอบธุรกรรมที่เข้มงวดเป็นเหตุผลในการยุติความสัมพันธ์กับลูกค้าบางกลุ่ม อย่างไรก็ตาม ร่างคำสั่งเรียกร้องให้ยกเลิกแนวทางภายในที่จำกัดการให้บริการโดยอิงจากความเสี่ยงต่อชื่อเสียงหรือปัจจัยทางอุดมการณ์

หากมีผลบังคับใช้ คำสั่งนี้จะเป็นการเปลี่ยนแปลงนโยบายที่สำคัญในการกำกับดูแลบริการธนาคาร โดยแก้ไขข้อร้องเรียนที่ยาวนานเกี่ยวกับการเลือกปฏิบัติทางการเงินจากกลุ่มอนุรักษ์นิยมและสตาร์ทอัพเทคโนโลยี การเคลื่อนไหวนี้อาจกระตุ้นการปรับปรุงกรอบความสอดคล้องภายในธนาคารและส่งผลต่อกฎหมายในอนาคตที่เกี่ยวกับการเข้าถึงบริการทางการเงินสำหรับธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัล