การสอบสวนข้อกล่าวหาการถอนบัญชีทางการเมืองและคริปโตโดยทรัมป์จาก WSJ

วอลล์สตรีทเจอร์นัลรายงานว่าอดีตประธานาธิบดีโดนัลด์ ทรัมป์มีแผนที่จะออกคำสั่งบริหารเพื่อเริ่มการสอบสวนของรัฐบาลกลางเกี่ยวกับกรณีที่ถูกกล่าวหาว่ามีการปิดบัญชีทางการเมือง โดยเน้นเฉพาะบริษัทคริปโตเคอร์เรนซี คำสั่งนี้ซึ่งคาดว่าจะออกมาย่างวันที่ 6 สิงหาคม จะให้อำนาจแก่กรมคลังและเครือข่ายบังคับใช้กฎหมายเกี่ยวกับอาชญากรรมทางการเงิน (FinCEN) ในการสอบสวนการปฏิบัติทางการธนาคารที่มีลักษณะเลือกปฏิบัติ

ข้อกล่าวหาที่อยู่ระหว่างการตรวจสอบ : ตลาดแลกเปลี่ยนคริปโตและบริษัทบล็อกเชนได้กล่าวหาธนาคารใหญ่ ๆ ว่าปิดบัญชี ล่าช้าธุรกรรม และเพิ่มขั้นตอนการตรวจสอบความถูกต้องอย่างเข้มงวด ซึ่งเป็นการกระทำที่พวกเขาเชื่อว่าไม่สมส่วนและขาดความโปร่งใส กลุ่มในอุตสาหกรรมระบุว่าการปฏิบัติเหล่านี้ผิดกฎหมายต่อต้านการเลือกปฏิบัติหากเกิดจากอคติทางการเมืองหรือภาคธุรกิจ

ขอบเขตของการสอบสวน : FinCEN จะประเมินว่าธนาคารใช้มาตรการป้องกันการฟอกเงิน (AML) และรู้จักลูกค้า (KYC) อย่างไม่เท่าเทียมกันหรือไม่ โดยมุ่งเป้าไปที่องค์กรที่มีการบริจาคทางการเมือง การแสดงความคิดเห็นสาธารณะ หรือโปรไฟล์ความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมสินทรัพย์ดิจิทัล เจ้าหน้าที่กรมคลังอาจออกหมายเรียกธนาคาร บริษัทฟินเทค และผู้ให้บริการคริปโตเพื่อขอบันทึกการทำธุรกรรมและการสื่อสารเกี่ยวกับการจัดการบัญชี

ปฏิกิริยาในอุตสาหกรรม : ผู้สนับสนุนคริปโตยกย่องการสอบสวนนี้ว่าเป็นก้าวสำคัญสู่การปฏิบัติด้านกฎระเบียบที่เท่าเทียมและการรวมทางการเงิน ในขณะที่นักธนาคารแสดงความกังวลเกี่ยวกับการใช้อำนาจเกินขอบเขตโดยเตือนว่าการบังคับใช้ที่เข้มงวดอาจขัดขวางความพยายามปฏิบัติตามกฎหมายอย่างแท้จริง ผู้เชี่ยวชาญด้านกฎหมายระบุว่าความสำเร็จของการสอบสวนขึ้นอยู่กับการแยกแยะระหว่างการบริหารความเสี่ยงที่แท้จริงกับการกระทำที่เลือกปฏิบัติ

ผลกระทบทางนโยบาย : การสอบสวนนี้สอดคล้องกับวาระการดำเนินงานที่กว้างขึ้นของฝ่ายบริหารในการวางตำแหน่งสหรัฐฯ ให้เป็นเขตอำนาจศาลที่สนับสนุนคริปโต ขึ้นอยู่กับผลการสอบสวน คำสั่งนี้อาจกระตุ้นให้มีคำแนะนำที่อัปเดตเกี่ยวกับการเข้าถึงบริการธนาคารอย่างเป็นธรรมสำหรับอุตสาหกรรมที่มีความเสี่ยงสูง และเสริมสร้างการคุ้มครองทางกฎหมายต่อการเลือกปฏิบัติทางการเมืองหรือเศรษฐกิจ

เมื่อหน่วยงานรัฐบาลกลางระดมทรัพยากร โครงการนี้อาจเปลี่ยนแปลงภูมิทัศน์การปฏิบัติตามกฎระเบียบ ทำให้ความรับผิดชอบของธนาคารชัดเจนขึ้น และฟื้นฟูความมั่นใจในหมู่ผู้ประกอบการสินทรัพย์ดิจิทัลที่ต้องการบริการทางการเงินระดับมาตรฐาน