Arka Plan
Mali Suçları Uygulama Ağı, 2020 ile 2024 arasında ABD bankaları aracılığıyla yasadışı fon hareketlerini detaylandıran bir tavsiye yayınladı. Analiz, ülke genelindeki finansal kurumlar tarafından sunulan 137.000'den fazla Banka Gizlilik Yasası bildiriminin incelenmesini içeriyordu. Ortalama olarak, bankacılık kanalları Çinli suç ağları için yılda 62 milyar dolar işledi. Bu ağlar, uyuşturucu karteli kara para aklama işlemlerini kolaylaştırmak için Meksika merkezli suç örgütleri ile iş birliği yaptı. Aklanmış gelirler, döviz kontrollerini aşmak ve birçok kıtada operasyonları finanse etmek için kullanıldı.
Buluntular
2020 ile 2024 yılları arasında, ABD bankaları Çinli çetelerle bağlantılı 312 milyar dolarlık şüpheli işlemi iletti. Tavsiye, kara para aklamada ek yöntemler olarak emlak, sağlık dolandırıcılığı ve insan ticaretini vurguladı. Şüpheli işlem hacimleri, yalnızca emlak planlarıyla ilişkili 53,7 milyar doları içeriyordu. Düzenlenmiş bankacılık sistemi aracılığıyla kara para aklama, güçlü uyum gereksinimlerine rağmen hâlâ şeffaf değildir.
Karşılaştırmalı Veriler
Birleşmiş Milletler Uyuşturucu ve Suç Ofisi'ne göre, küresel yasa dışı finansal akışlar yılda 2 trilyon doları aşmaktadır. Aynı dönemde, kripto para tabanlı kara para aklama yaklaşık 189 milyar doları buldu. Bu rakam, toplam blok zinciri işlem hacminin yüzde birinden azını temsil etmektedir. Bu nedenle geleneksel bankacılık kanalları küresel olarak suç finansmanında hakim konumdadır.
Regülasyon Ortamı
Yasama ve politika yapıcılar, kripto parayı sıklıkla yasa dışı fonların birincil aracı olarak gösterdi. FinCEN tavsiyesi, geleneksel kanalların etkisini sayısallaştırarak bu anlatıya meydan okuyor. Tüm finans sektörlerindeki zayıf noktaları ele almak için geliştirilmiş düzenleyici çerçeveler ve ileri analiz araçları önerilmektedir. Bankalar, kolluk kuvvetleri ve blok zinciri analiz firmaları arasındaki iş birliği, suç ağlarını kesintiye uğratmak için kritik öneme sahiptir.
Sonuçlar
Finansal kurumların izleme sistemlerini yükseltmeleri ve müşteri durum tespiti prosedürlerini sıkılaştırmaları beklenmektedir. Politika yapıcılar, bu bulguları zincir üzeri şeffaflığı kabul eden dengeli düzenlemeler oluşturmak için kullanabilir. Kripto para platformları, adil uyum standartları savunusunu desteklemek için bu verileri kullanabilir. Düzenleyici ajanslar ile özel sektör ortakları arasında geliştirilmiş bilgi paylaşımı, küresel finansal bütünlüğü güçlendirecektir.
Yorumlar (0)