Giriş

Chainlink ve UBS, geleneksel fon yönetimi süreçlerini blok zinciri altyapısıyla bağlamak için ortak bir pilot başlattı. Bu girişim, Swift üzerinden alınan ISO 20022 mesajlarını yorumlamak ve bunları zincir üzerinde işlemlere dönüştürmek için Chainlink’in Çalışma Zamanı Ortamı'nı (CRE) kullanıyor. Bu kavramsal deneme, tokenize edilmiş yatırım fonlarının dünya genelinde bankalar tarafından kullanılan mevcut finansal mesajlaşma sistemlerine nasıl entegre edilebileceğini göstermeyi amaçlıyor.

Pilotun Yapısı ve Amaçları

Pilot, gerçek dünyadaki fon abonelik ve geri çekim iş akışlarını simüle edecek şekilde yapılandırıldı. UBS, abonelik ve geri çekim taleplerini standart Swift ortamı üzerinden iletti. Chainlink’in CRE'si, ISO 20022 uyumlu mesajları aldı, ilgili parametreleri çıkardı ve UBS adına akıllı sözleşme fonksiyonlarını tetikledi. Bu çözüm, bankaların arka ofis sistemlerinde kapsamlı değişiklikler yapmadan, alışık oldukları arayüzler kullanarak tokenize edilmiş fon pozisyonlarını yönetmelerini sağlamayı hedefliyor.

Teknik İş Akışı

Adım 1: UBS, abonelik veya geri çekim detaylarını içeren bir ISO 20022 mesajı oluşturur ve bunu Swift aracılığıyla gönderir.
Adım 2: Chainlink CRE, Swift mesajlarını dinler ve alan seviyesinde ayrıştırma ile akıllı sözleşme ABI tanımlarına eşleştirme yapar.
Adım 3: Çalışma Zamanı Ortamı, Chainlink Dijital Transfer Ajanı akıllı sözleşmesini tetikler ve blok zinciri üzerinde amaçlanan işlemi gerçekleştirir.
Adım 4: İşlem durumu ve teyitleri Swift bildirimleriyle UBS'ye iletilir, böylece süreç tamamlanır.

Faydalar ve Sonuçlar

Bu pilot aşağıdaki temel operasyonel zorlukları ele alır:

• Bankalar için entegrasyon karmaşıklığını en aza indirme
• Mevcut mesajlaşma altyapısından yararlanma
• Gerçek zamanlı tokenize edilmiş fon işlemlerine olanak sağlama
• Karşı taraf ve takas riskini azaltma

Swift ile blok zinciri ağlarının başarılı entegrasyonu, tokenize edilmiş varlıkların kurumsal benimsenmesini hızlandırma ve küresel fon endüstrisi genelinde verimlilikleri artırma potansiyeline sahiptir.

Regülasyon ve Güvenlik Hususları

Her iki taraf da sıkı uyumluluk ve güvenlik standartlarına uydu. Chainlink CRE, veri bütünlüğünü sağlamak için kriptografik onaylama ve mesaj özgünlüğü doğrulaması içerir. UBS, pilotun hassas müşteri bilgilerini açığa çıkarmadığını doğrulamak için kapsamlı risk değerlendirmeleri yaptı. Zincir üzerindeki işlemler, akıllı sözleşme denetimlerine ve banka güvenlik protokollerine tabidir.

Gelecek Yol Haritası

Pilot sonuçlarına dayanarak, Chainlink ve UBS tokenize fon tekliflerinin kapsamını genişletmeyi ve ek varlık sınıflarını keşfetmeyi planlıyor. Olası sonraki adımlar arasında çok zincirli birlikte çalışabilirlik, saklama hizmetleri entegrasyonu ve birden çok finansal kurum ile varlık yöneticisini içeren ölçeklendirilmiş üretim dağıtımları yer alıyor.

Sonuç

Swift ile blok zinciri entegrasyonunun başarılı gösterimi, kurumsal tokenizasyon alanında önemli bir dönüm noktasıdır. Fon abonelik ve geri çekim süreçlerini basitleştirerek, pilot gerçek dünya varlık tokenlarının daha geniş çapta benimsenmesi için zemin hazırlamaktadır. CRE çözümünün sürekli iş birliği ve geliştirilmesi, varlık yöneticileri ve bankaların tokenize edilmiş ortamda büyük ölçekli fon operasyonlarını yönetme şeklini yeniden şekillendirebilir.