İrlanda'nın finansal düzenleyici kurumu, borsanın işlem izleme çerçevesi üzerine ayrıntılı bir incelemenin ardından Coinbase Europe'a karşı önemli bir yaptırım kararı açıkladı. İrlanda Merkez Bankası, AML tarama araçlarının hatalı yapılandırmasının 176 milyar euro'nun üzerinde değer taşıyan 30 milyonun üzerinde farklı işlemin izlenememesine yol açtığını belirledi. Bu ihmal tam bir yıllık döngü boyunca sürdü ve borsayı uyum ve itibar risklerinde artışa maruz bıraktı.
Regülatörün bulgularına göre, etkilenen dönemde AML ve terörizmin finansmanı kuralları altında daha yakından incelemeyi gerektirdiği 2.708 işlemin tespit edilmemesi yaşandı. Düzeltici çalışmalar tamamlandığında Coinbase, bu şüpheli işlem raporlarının yasa uygulayıcılar ile mali istihbarat birimlerine geç iletildiğini bildirdi. İrlanda Merkez Bankası, bu ölçekteki gecikmelerin finansal sistemin bütünlüğünü zedelediğini ve uyuşturucu kaçakçılığı, dolandırıcılık, siber suçlar ve çocuk istismarına ilişkin yasa dışı finansman ağlarını tespit etmek ve bozguna uğratmak çabalarını zora soktuğunu vurguladı.
21,5 milyon euroluk ceza, bugüne kadar kripto varlık hizmet sağlayıcılarına verilen en büyük cezalarından biri olup, dijital para platformlarına geleneksel bankacılık standartlarını uygulamaya koymaya yönelik regülatörlerin hazır olduğunu gösterir. Coinbase, uyum altyapısını güçlendirilmiş kural setleri, geliştirilmiş sistem konfigürasyonları ve küresel AML ekibinin istihdamını artırmasıyla güncelledi. Kamuya yaptığı açıklamada borsa eksiklikleri kabul etti, sıkı kontrolleri sürdürme taahhüdünü teyit etti ve bağımsız denetimlerin sürdürülmesi için planlar ortaya koydu.
Piyasa katılımcıları, büyük yargı bölgelerinin benzer yaptırım stratejilerini değerlendirirken kripto endüstrisi için geniş etkileri yakından izliyor. Bu adım, regülatörlerin dijital varlık aracılarının geleneksel finansal kurumlarla eşdeğer konumda tutulması yönündeki kararlılığını vurguluyor. Avrupa'da faaliyet gösteren firmalar, AML protokollerinin, işlem izleme yeteneklerinin ve kırmızı bayraklı faaliyetlerin zamanında yükseltilmesinin artan bir incelemeye tabi olacağını öngörmelidir.
Yorumlar (0)