Dünyanın en büyük kripto para borsalarından biri olan KuCoin, Kanada’nın Finansal İşlemler ve Raporlama Analiz Merkezi’nin (FINTRAC) uyguladığı 19,6 milyon Kanada doları tutarındaki idari para cezasına resmi olarak itiraz etti. Kanada tarihindeki türünün en büyük cezası olan bu yaptırım, FINTRAC’ın KuCoin’in işletme kuruluşunun 10.000 Kanada dolarını aşan yaklaşık 3.000 büyük sanal para işlemini bildirmediği, 33 şüpheli faaliyet durumunu işaretlemediği ve Haziran 2021 ile Mayıs 2024 arasında Yabancı Para Hizmetleri İşletmesi (FMSB) olarak kaydolmadığı iddialarının ardından uygulanmıştı.
KuCoin, Kanada Federal Mahkemesi’ne yaptığı itirazda düzenleyici kurumun iş modeli tanımını kabul etmedi. Borsa, Kanada yasalarına göre para hizmetleri işletmesi tanımına uymadığını savunuyor ve cezanın orantısız olduğunu belirtiyor. KuCoin’in savunması, inceleme dönemi sonrası iç kontrolleri ve uyum süreçlerinin, müşteri tanıma (KYC) ve kara para aklamayı önleme (AML) prosedürleri dahil olmak üzere önemli ölçüde geliştiğini ifade ediyor. Şirket, açık kayıt ve lisans bulunmayan bölgelerde hizmetlerini gönüllü olarak sınırladığını ve faaliyetlerini yerel düzenlemelere uyumlu hale getirmeyi hedeflediğini vurguluyor.
FINTRAC’ın yaptırım kararı üç ana alandaki eksiklikleri temel alıyor: kayıt, işlem raporlama ve şüpheli işlem raporlama. Kurum, KuCoin’in Kanada sakinlerine hizmet vermeye başladığında FMSB olarak kaydolmadığını ve şüpheli işlemleri tanımlamak ve raporlamakla ilgili yasal yükümlülükleri görmezden geldiğini iddia etti. Kanada hukukuna göre, raporlama yapan kuruluşların, kuruluş bilgisi raporu sunmaları, büyük nakit ve sanal para işlemlerini bildirmeleri ve darknet pazaryerleri veya fidye yazılımı ödemeleri gibi yasa dışı işlemlerle bağlantılı şüpheli işlem raporlarını vermeleri gerekmektedir.
KuCoin’in itirazı usuli ve esaslı gerekçeler içeriyor. Usul yönünden, borsa FINTRAC’ın uyumsuzluklarını bildirirken yeterli bildirim sağlamadığını veya yaptırım öncesi düzeltme fırsatı vermediğini iddia ediyor. Esas yönünden ise KuCoin, raporlama gerektiren işlemlerin tespiti için kullanılan metodolojiyi sorguluyor, FINTRAC ile yorumlayıcı konularda iletişim kurduğunu ve olası raporlama eksikliklerinin kasıtsız olduğunu ve sonradan giderildiğini savunuyor.
İtiraz, KuCoin’e karşı dünya genelinde daha önce yapılan düzenleyici ve yaptırım işlemlerini takip ediyor. Ocak 2024’te KuCoin, ABD federal mahkemesinde lisanssız para transferi işletmesi yürütmekten suçunu kabul etti ve 112,9 milyon dolarlık cezayı ve 184,5 milyon dolarlık maddi varlık müsaderesini içeren yaklaşık 300 milyon dolar tutarında para cezası ve müsadere ödemeyi kabul etti. Bu anlaşma kapsamında KuCoin güçlü uyum önlemleri almak ve en az iki yıl boyunca ABD müşterilerine hizmet vermemek zorunda kaldı. Ayrıca Seyşeller merkezli borsa, ABD Adalet Bakanlığı ve Emtia Vadeli İşlemler Komisyonu ile ilgili meseleleri kapanışa kavuşturdu, bu durum dijital varlık platformları için devam eden sınır ötesi düzenleyici risklere işaret ediyor.
Sektör gözlemcileri, Kanada’nın bu hamlesini kripto para hizmet sağlayıcılarına yönelik artan inceleme eğiliminin bir parçası olarak değerlendiriyor. Kanada makamları, Küçük Kâr (Kara Para Aklanmasını Önleme) ve Terörün Finansmanının Önlenmesi Yasası kapsamında küresel standartlara uyum için daha sıkı yaptırımların sinyalini verdi. KuCoin’e verilen rekor ceza, FINTRAC’ın uyumsuzlukları caydırma ve sektörde şeffaflığı artırma niyetini gözler önüne seriyor. Başka borsalar da Kanada yaptırımlarıyla karşılaştı: Vancouver merkezli Shakepay, 2023’te benzer AML raporlama eksiklikleri nedeniyle 3,5 milyon Kanada doları cezaya çarptırıldı.
KuCoin’in hukuk ekibi, başarılı bir itirazın, uluslararası dijital varlık platformlarının Kanada yasalarındaki sınıflandırması açısından önemli bir emsal oluşturabileceğini savunuyor. Sonuç, kayıt, işlem izleme ve raporlama konusundaki gelecekteki düzenleyici beklentiler üzerinde etkili olabilir. Gözlemciler, mahkemenin FINTRAC’ın cezasını onaylaması durumunda, diğer yurt dışı borsalarının da FMSB kaydını önceden almadıkları ve AML kontrollerini güçlendirmedikleri sürece benzer yaptırımlarla karşılaşabileceğini belirtiyor.
Paydaşlar ve müşteriler için itiraz, Kanada’nın kripto para denetimine yaklaşımının kritik bir testi niteliğinde. Dijital varlık pazarları olgunlaştıkça, yenilik ile uyum arasındaki denge merkezi bir politika meselesi olmaya devam ediyor. KuCoin, yargı süreci boyunca faaliyetlerini sürdürme taahhüdünde bulunarak güvenlik, kullanıcı koruması ve düzenleyici iş birliğine bağlılığını yeniden teyit etti. Federal Mahkeme’nin önümüzdeki aylarda duruşma tarihini belirlemesi ve yazılı kararının Kanada ve ötesinde kripto para hizmet sağlayıcıları için düzenleyici ortamı şekillendirmesi bekleniyor.
Yorumlar (0)