Düzenleyici İşlem
New York Finansal Hizmetler Departmanı (NYDFS), Paxos Trust Company’ye kara para aklama (AML) ve uyum çerçevelerindeki sistematik hatalar nedeniyle 26.5 milyon dolarlık ceza verdiğini açıkladı. Ceza, şirketin Binance ile geçmişte Binance USD (BUSD) stabilcoinini ihraç etme ortaklığında belirlenen yetersiz işlem izleme ve eksik müşteri tanıma (KYC) kontrolleri dahil olmak üzere kusurlardan kaynaklanmaktadır.
Soruşturma Bulguları
NYDFS’nin soruşturması, Paxos’un Binance aracılığıyla gerçekleşen yasa dışı işlemleri tespit edecek uygun kontrollerin bulunmadığını ortaya koydu. 2017 ile 2022 arasında, yasa dışı aktörlerle bağlantılı yaklaşık 1.6 milyar dolar tutarındaki para akışları gerekli özen yükümlülüklerini aşmıştır. Şüpheli durumlar ortaya çıktığında, Paxos endişeleri üst yönetim veya yönetim kuruluna iletmemiştir.
Düzeltici Önlemler Gereksinimleri
Maddi cezanın yanı sıra, Paxos’un uyum programını geliştirmek için 22 milyon dolar yatırım yapması gerekmektedir. Gerekli iyileştirmeler arasında işlem izleme sistemlerini yükseltme, hesap katmanını önlemek için KYC süreçlerini güçlendirme ve kolluk kuvvetleri talepleri için sağlam yükseltme protokolleri oluşturma yer almaktadır. Rıza kararı, düzeltici eylemler için bir takvim belirlemekte ve NYDFS’ye periyodik raporlama zorunluluğu getirmektedir.
Sektör Etkileri
Bu yaptırım, stabilcoin ihraçlarında AML ve KYC titizliğinin kritik önemini vurgulamaktadır. Finansal kurumlar ve kripto hizmet sağlayıcıları, iş ilişkilerine ve işlem hacimlerine orantılı risk yönetimi çerçevelerini sürdürme yükümlülüklerini hatırlatılmaktadır. NYDFS müdürü Adrienne A. Harris, tüketicileri koruma ve piyasa bütünlüğünü sağlama konusunda departmanın kararlılığını vurguladı.
Tarihsel Bağlam
Şubat 2023’te NYDFS, güvenlik ve sağlamlık endişeleri nedeniyle Paxos’un BUSD basımını durdurmasını isteyen ilk düzenleyici oldu. Bu yönlendirme, federal ve uluslararası düzenleyicilerin benzer adımlar atmasına yol açtı. Mevcut ceza, NYDFS’nin denetim eylemlerinin doruk noktası ve sanal para denetimindeki lider rolünün bir teyididir.
Şirket Yanıtı
Paxos, uyum sorunlarını iki buçuk yıl öncesine dayanan tarihi meseleler olarak nitelendirdi ve hiçbir müşteri hesabının etkilenmediğini belirtti. Şirket yönetimi, tam düzeltmeye ve düzenleyicilerle devam eden iş birliğine bağlılığını ifade etti. Paxos’un beyaz etiketli stabilcoinleri, ayrı anlaşmalar kapsamında faaliyet göstermeye devam etmekte olup, şu anda herhangi bir düzenleyici işlem bulunmamaktadır.
Geleceğe Bakış
Bu dava, stabilcoin sektöründe gelecekteki yaptırımlar için emsal teşkil edebilir. Piyasa katılımcıları, NYDFS’nin düzeltici ilerlemeyi ve olası takip rehberliğini izleyecektir. Artan düzenleyici denetim, diğer ihraççıların iç kontrollerini yeniden değerlendirmesine ve uyum yatırımlarını artırmasına neden olabilir.
(0)