Wall Street Journal, eski Başkan Donald Trump'ın, siyasi nedenlerle banka hesaplarının kapatılması iddialarına ilişkin federal bir soruşturma başlatacak bir yürütme emri çıkarmayı planladığını bildiriyor ve bu emrin özellikle kripto para şirketlerine odaklanacağını belirtiyor. 6 Ağustos'a kadar beklenen talimat, Hazine Bakanlığı ve Finansal Suçları Uygulama Ağı'nı (FinCEN) ayrımcı banka uygulamalarını araştırma yetkisiyle donatacak.
İncelenen İddialar: Kripto borsaları ve blok zinciri şirketleri, büyük bankaların hesap kapatma, işlem gecikmeleri ve artırılmış özen önlemleri uyguladığını; bunların orantısız ve şeffaf olmayan eylemler olduğunu savunuyorlar. Sektör grupları, bu uygulamaların siyasi veya sektörel önyargılar nedeniyle yapılması halinde ayrımcılık karşıtı yasaları ihlal ettiğini ileri sürüyor.
Soruşturmanın Kapsamı: FinCEN, finansal kurumların AML ve KYC politikalarını siyasi bağışlar, kamu açıklamaları veya dijital varlık faaliyetleriyle ilişkilendirilen algılanan risk profillerine dayanarak düzensiz biçimde uygulayıp uygulamadığını değerlendirecek. Hazine yetkilileri, banka, fintech firmaları ve kripto hizmet sağlayıcılarından işlem kayıtları ve hesap yönetimi iletişimlerini talep etmek üzere celp çıkarabilir.
Sektör Tepkileri: Kripto savunucuları, bu soruşturmayı eşit düzenleyici muamele ve finansal kapsayıcılık yönünde bir adım olarak kutluyor. Bankacılar, olası aşırı müdahaleler konusunda endişeli olup, sıkı yaptırımların meşru uyum çabalarını caydırabileceği uyarısında bulunuyorlar. Hukuk uzmanları ise soruşturmanın başarısının gerçek risk yönetimini ayrımcı davranıştan ayırmaya bağlı olduğunu belirtiyor.
Politika Etkileri: Soruşturma, ABD'yi kripto dostu bir yargı alanı olarak konumlandırma yönündeki yönetimin daha geniş ajandasıyla uyumlu. Bulgulara bağlı olarak, yürütme emri, yüksek riskli sektörler için banka hizmetlerine adil erişim konusunda güncellenmiş rehberlik getirebilir ve siyasi ya da ekonomik ayrımcılığa karşı yasal korumaları güçlendirebilir.
Federal kurumlar kaynaklarını seferber ederken, bu girişim uyum ortamını yeniden şekillendirebilir, bankaların yükümlülüklerini netleştirebilir ve ana akım finansal hizmetleri arayan dijital varlık işletmeleri arasında güveni yeniden tesis edebilir.
Yorumlar (0)