Công ty dịch vụ tài chính Marex đã trở thành nhà thanh toán bù trừ đầu tiên tích hợp nền tảng Kinexys của JPMorgan vào quy trình thanh toán của mình. Quan hệ đối tác với Brevan Howard Digital giúp Marex tiếp cận các tài khoản ký quỹ dựa trên blockchain hoạt động liên tục 24/7, thay thế các kênh thanh toán theo từng lô truyền thống bằng các khoản thanh toán lập trình được, gần như tức thời.
Kinexys, ban đầu được ra mắt dưới tên JPM Coin và sau đó được đổi thương hiệu dưới bộ sản phẩm Onyx, cho phép các bên tham gia được phê duyệt xác nhận giao dịch trên sổ cái có quyền hạn. Hệ sinh thái khép kín này giới hạn quyền truy cập chỉ cho các tổ chức được xác minh, đảm bảo quyền riêng tư và tuân thủ đồng thời giữ tính không thể thay đổi của blockchain. Việc Marex áp dụng giải pháp này giải quyết các mâu thuẫn lâu dài trong chu trình hậu giao dịch bằng cách cho phép hoàn tất thanh toán trong vài giây thay vì vài ngày.
Theo một tuyên bố chung phát hành ngày thứ Tư, việc tích hợp này sẽ giảm thiểu rủi ro đối tác và chi phí vận hành bằng cách tự động hóa các khoản thanh toán có điều kiện và quy trình quản lý tài sản thế chấp. Các xác nhận giao dịch, gọi ký quỹ và các vị thế bù trừ có thể được thực hiện trong thời gian thực, với chi tiết giao dịch được ghi lại trên sổ cái chia sẻ và chống giả mạo. Sự chuyển đổi này hứa hẹn tiết kiệm chi phí bằng cách giảm thiểu việc đối chiếu thủ công và phân bổ vốn hiệu quả hơn.
Các bên liên quan trong ngành nhận định rằng các nguyên tắc thanh toán lập trình có thể tái định hình cơ sở hạ tầng thị trường vốn. Peter Chung, Trưởng bộ phận nghiên cứu tại Presto Labs, nhận xét rằng những người đi đầu sẽ phát triển chuyên môn quan trọng, tạo lợi thế cạnh tranh khi các khuôn khổ tài sản kỹ thuật số trưởng thành hơn. Mặc dù lợi ích có thể không hiện hữu ngay lập tức, nhưng thử nghiệm này là bước chiến lược hướng tới hiện đại hóa các hệ thống thanh toán bù trừ truyền thống dựa trên blockchain.
Chiến lược mã hóa tài sản rộng hơn của JPMorgan cũng đã chứng kiến các dự án thí điểm liên quan đến trái phiếu kho bạc Mỹ token hóa và các quan hệ đối tác với các mạng tương tác. Ngân hàng dự kiến mở rộng chức năng Kinexys để hỗ trợ thanh toán có điều kiện, quản lý tài sản thế chấp dựa trên hợp đồng thông minh và tích hợp với các nhóm thanh khoản phi tập trung. Các nhà phân tích thị trường dự đoán sẽ có thêm các thông báo từ các nhà quản lý tài sản truyền thống đang khám phá khả năng của nền tảng này.
Động thái của Marex nhấn mạnh một xu hướng rộng hơn khi các tổ chức kết hợp tuân thủ quy định và đổi mới blockchain. Khi ngành công nghiệp tìm kiếm các trường hợp sử dụng vượt ra ngoài giao dịch giao ngay và lưu ký, các mạng có quyền hạn như Kinexys đóng vai trò là môi trường thử nghiệm cho việc tích hợp tài chính lập trình trong các môi trường được quản lý chặt chẽ.
Bình luận (0)