Binance gần đây đã công bố tham gia Đơn vị Tội phạm Tài chính T3 (T3 FCU), một liên minh quy tụ các công ty blockchain hàng đầu và các cơ quan thực thi pháp luật. Các thành viên sáng lập gồm Tron, Tether và TRM Labs, mỗi bên cung cấp các năng lực chuyên biệt trong tài chính phi tập trung, phát hành stablecoin và phân tích chuỗi khối. Tài nguyên chung cho phép giám sát và ngăn chặn các giao dịch đáng ngờ trên nhiều sổ cái công khai theo thời gian thực.
Kể từ khi ra mắt vào tháng 9 năm 2024, T3 FCU đã xác định và đóng băng hơn 250 triệu USD quỹ bất hợp pháp liên quan đến các kế hoạch lừa đảo, tấn công mã độc tống tiền, tài trợ khủng bố và các hoạt động phạm tội khác. Công cụ phân tích chuỗi khối theo dõi các địa chỉ ví giá trị cao và luồng giao dịch, kích hoạt cảnh báo tự động và các giao thức phản ứng phối hợp. Các thành công gần đây bao gồm việc thu giữ tài sản liên quan đến vụ lừa đảo đầu tư “pig butchering” nhắm vào nạn nhân toàn cầu thông qua kỹ thuật xã hội.
Sự tích hợp của Binance giới thiệu các cải tiến về tuân thủ cấp độ sàn giao dịch. Việc tự động đánh dấu các giao dịch phù hợp hồ sơ rủi ro của T3 FCU sẽ kích hoạt việc giữ ngay lập tức các khoản gửi và rút nghi ngờ. Bảng phân tích chia sẻ cho phép các nhóm an ninh xem dữ liệu chuỗi ngay trong vài giây sau khi phát hiện, giảm thời gian trung bình từ phát hiện vi phạm đến chuyển tiền từ vài giờ xuống còn vài phút. Hợp tác liên tục sẽ mở rộng phạm vi bao gồm các cổng thanh toán xuyên biên giới và các đối tác ngân hàng.
Phản ứng trong ngành đã nêu lên lo ngại về kiểm duyệt và kiểm soát tập trung trong một hệ sinh thái phi tập trung. Các nhà phê bình cho rằng việc đóng băng giao dịch có thể làm suy yếu quyền chủ đạo của người dùng và loại bỏ động lực cho các giải pháp lưu ký phi tập trung. Các bên ủng hộ phản bác rằng hợp tác với cơ quan quản lý và các biện pháp bảo mật mạnh mẽ là cần thiết để duy trì tính toàn vẹn của thị trường và bảo vệ người tham gia bán lẻ khỏi các tội phạm tài chính tinh vi.
Quan hệ đối tác phù hợp với các nỗ lực toàn cầu gần đây nhằm chuẩn hóa các thực tiễn chống rửa tiền cho tài sản kỹ thuật số. Các khung pháp lý mới ở nhiều khu vực pháp lý hiện yêu cầu các sàn giao dịch và người lưu ký báo cáo các hoạt động đáng ngờ và thực thi các quy trình biết khách hàng của bạn (KYC). Mô hình T3 FCU làm bằng chứng khái niệm cho các hệ thống tuân thủ tích hợp có phân tích trên chuỗi và chia sẻ thông tin tình báo giữa các thực thể.
Phát triển trong tương lai có thể bao gồm mở rộng sang các chuỗi khối riêng tư và mạng lớp hai. Các tích hợp kỹ thuật đang được đánh giá bao gồm giám sát hợp đồng thông minh theo thời gian thực và xác minh định danh phi tập trung. Các bên liên quan trong ngành dự đoán cải tiến tăng dần trong tỷ lệ thu hồi quỹ và giảm rủi ro hệ thống đo được cho lĩnh vực tiền điện tử.
Bình luận (0)