Nhà Trắng đã chuẩn bị một dự thảo sắc lệnh hành pháp nhằm trừng phạt các ngân hàng chấm dứt quan hệ với khách hàng vì lý do chính trị hoặc ý thức hệ. Tài liệu hướng dẫn các cơ quan quản lý ngân hàng đánh giá xem các tổ chức tài chính có vi phạm các quy định của Đạo luật Cơ hội Tín dụng Bình đẳng, luật chống độc quyền hoặc các điều luật bảo vệ người tiêu dùng hay không. Các tổ chức bị phát hiện vi phạm có thể phải chịu phạt tiền, các quyết định đồng thuận hoặc các hình phạt quản lý khác.
Sắc lệnh đặc biệt chỉ đạo Cơ quan Quản lý Doanh nghiệp Nhỏ xem xét các thực hành bảo lãnh khoản vay ngân hàng, nhấn mạnh tầm quan trọng của lĩnh vực này đối với các công ty khởi nghiệp blockchain và các tổ chức phi lợi nhuận bảo thủ. Các cơ quan quản lý sẽ được trao quyền chuyển các trường hợp được xác định trực tiếp tới Bộ Tư pháp, tăng cường các lựa chọn thực thi. Thông báo này được đưa ra sau những lo ngại rằng các ngân hàng đã âm thầm cắt đứt quan hệ với các lĩnh vực mới nổi, bao gồm các công ty tài sản kỹ thuật số, trong bối cảnh gia tăng sự kiểm soát tuân thủ.
Dù sắc lệnh không nêu tên cụ thể bất kỳ tổ chức nào, nó tham chiếu đến một vụ việc năm 2023 khi Bank of America đóng tài khoản của một tổ chức từ thiện có trụ sở tại Uganda, lý giải quyết định này dựa trên chính sách không phục vụ một số thực thể ở nước ngoài. Dự thảo cũng trích dẫn các chính sách nội bộ ngân hàng được cho là đã góp phần loại trừ khách hàng sau các sự kiện tại Điện Capitol ngày 6 tháng 1. Các nguồn tin trong ngành cho biết phiên bản cuối cùng của sắc lệnh có thể được ký trong vài ngày tới, tùy thuộc vào các trì hoãn hành chính.
Ngành ngân hàng đã biện minh cho các biện pháp loại bỏ khách hàng trước đây như là quản lý rủi ro cần thiết theo các quy định chống rửa tiền và yêu cầu chống tài trợ khủng bố. Các tổ chức tài chính chỉ ra các quy trình xác minh khách hàng nghiêm ngặt và tiêu chuẩn giám sát giao dịch như là lý do để chấm dứt quan hệ với một số khách hàng nhất định. Tuy nhiên, dự thảo sắc lệnh kêu gọi loại bỏ các hướng dẫn nội bộ hạn chế dịch vụ dựa trên những rủi ro uy tín hoặc các yếu tố ý thức hệ.
Nếu được ban hành, sắc lệnh sẽ đánh dấu một sự thay đổi chính sách quan trọng trong việc quản lý dịch vụ ngân hàng, giải quyết các khiếu nại lâu dài về phân biệt tài chính từ các nhóm bảo thủ và các công ty khởi nghiệp công nghệ. Động thái này có thể thúc đẩy sửa đổi các khung tuân thủ nội bộ của ngân hàng và ảnh hưởng đến các luật lệ tương lai liên quan đến quyền tiếp cận dịch vụ tài chính cho các doanh nghiệp tài sản kỹ thuật số.
Bình luận (0)