Bối cảnh
Mạng lưới Chống tội phạm Tài chính (Financial Crimes Enforcement Network) đã phát hành một bản tư vấn chi tiết về việc chuyển động các quỹ bất hợp pháp qua các ngân hàng Mỹ trong giai đoạn 2020 đến 2024. Phân tích đã xem xét hơn 137.000 hồ sơ theo Đạo luật Bí mật Ngân hàng do các tổ chức tài chính trên toàn quốc gửi. Trung bình, các kênh ngân hàng đã xử lý 62 tỷ USD mỗi năm cho các mạng lưới tội phạm Trung Quốc. Các mạng lưới này hợp tác với các tổ chức tội phạm có trụ sở tại Mexico để tạo điều kiện rửa tiền cho các băng đảng ma túy. Số tiền rửa được sử dụng để vượt qua kiểm soát ngoại hối và tài trợ cho các hoạt động trên nhiều châu lục.
Phát hiện
Trong khoảng thời gian từ 2020 đến 2024, các ngân hàng Mỹ đã chuyển 312 tỷ USD các giao dịch đáng ngờ liên quan đến các băng nhóm Trung Quốc. Bản tư vấn nhấn mạnh các lĩnh vực bất động sản, gian lận y tế và buôn người là các phương thức bổ sung để rửa tiền. Khối lượng giao dịch đáng ngờ bao gồm 53,7 tỷ USD chỉ riêng liên quan đến các kế hoạch bất động sản. Việc rửa tiền qua hệ thống ngân hàng được quản lý vẫn còn mập mờ mặc dù có các yêu cầu tuân thủ chặt chẽ.
Dữ liệu so sánh
Dòng tiền phi pháp toàn cầu vượt quá 2 nghìn tỷ USD mỗi năm, theo Văn phòng Liên hợp quốc về Ma túy và Tội phạm. Việc rửa tiền dựa trên tiền điện tử chiếm khoảng 189 tỷ USD trong cùng giai đoạn. Con số đó chỉ chiếm dưới 1% tổng khối lượng giao dịch chuỗi khối. Do đó, các kênh ngân hàng truyền thống vẫn thống trị tài chính tội phạm toàn cầu.
Bối cảnh pháp lý
Nhà lập pháp và các nhà hoạch định chính sách thường coi tiền điện tử là phương tiện chính cho các quỹ bất hợp pháp. Tuy nhiên, bản tư vấn của FinCEN thách thức quan điểm này bằng việc định lượng ảnh hưởng của các kênh truyền thống. Các khung pháp lý nâng cao và công cụ phân tích tiên tiến được khuyến nghị để xử lý các điểm yếu trên mọi lĩnh vực tài chính. Sự hợp tác giữa các ngân hàng, cơ quan thực thi pháp luật và các công ty phân tích chuỗi khối là rất quan trọng để phá vỡ các mạng lưới tội phạm.
Ý nghĩa
Các tổ chức tài chính được kỳ vọng nâng cấp hệ thống giám sát và thắt chặt các thủ tục thẩm định khách hàng. Các nhà hoạch định chính sách có thể sử dụng những phát hiện này để xây dựng các quy định cân bằng, thừa nhận sự minh bạch trên chuỗi. Các nền tảng tiền điện tử có thể tận dụng dữ liệu này để hỗ trợ vận động cho các tiêu chuẩn tuân thủ công bằng. Việc cải thiện chia sẻ thông tin giữa các cơ quan quản lý và đối tác khu vực tư nhân sẽ tăng cường tính toàn vẹn tài chính toàn cầu.
Bình luận (0)