Cơ quan quản lý tài chính Ireland đã công bố một biện pháp thực thi đáng kể nhắm vào Coinbase Europe sau khi tiến hành đánh giá chi tiết khung giám sát giao dịch của sàn. Ngân hàng Trung ương Ireland cho biết việc cấu hình sai các công cụ sàng lọc AML đã làm mất khả năng giám sát hơn 30 triệu giao dịch riêng biệt có giá trị lên tới hơn 176 tỷ euro. Khoảng thiếu sót này kéo dài suốt một chu kỳ 12 tháng, khiến sàn đối mặt với rủi ro tuân thủ và uy tín gia tăng.
Theo kết quả từ cơ quan quản lý, giai đoạn bị ảnh hưởng đã chứng kiến việc không nhận diện 2.708 giao dịch xứng đáng được xem xét thêm theo các quy định AML và tài trợ cho hoạt động chống khủng bố. Sau khi hoàn tất công tác khắc phục, Coinbase cho biết đã gửi muộn các báo cáo giao dịch đáng ngờ tới các cơ quan thực thi pháp luật và các đơn vị tình báo tài chính. Ngân hàng Trung ương Ireland nhấn mạnh rằng sự chậm trễ ở mức độ này làm suy yếu tính toàn vẹn của hệ thống tài chính và cản trở các nỗ lực phát hiện và ngăn chặn các mạng tài trợ cho các hoạt động phạm pháp liên quan đến buôn bán ma túy, lừa đảo, tội phạm mạng và khai thác trẻ em.
Phạt 21,5 triệu euro đại diện cho một trong những hình phạt lớn nhất từ trước tới nay dành cho một nhà cung cấp dịch vụ tiền ảo và cho thấy sự sẵn sàng của các cơ quan quản lý áp dụng các tiêu chuẩn ngân hàng truyền thống lên các nền tảng tiền kỹ thuật số. Coinbase kể từ đó đã nâng cấp cơ sở hạ tầng tuân thủ với các bộ quy tắc được cải thiện, cấu hình hệ thống được cải thiện và tăng cường nhân sự cho đội ngũ AML toàn cầu. Trong một tuyên bố công khai, sàn đã thừa nhận những thiếu sót, khẳng định cam kết duy trì các kiểm soát nghiêm ngặt và trình bày kế hoạch cho các cuộc kiểm toán độc lập liên tục.
Các bên tham gia thị trường đang theo dõi chặt chẽ tác động rộng hơn đối với ngành công nghiệp tiền điện tử, khi các khu vực pháp lý lớn cân nhắc các chiến lược thực thi tương tự. Hành động này nhấn mạnh quyết tâm của cơ quan quản lý trong việc buộc các trung gian tài sản số phải tương đương với các tổ chức tài chính truyền thống. Các công ty hoạt động ở châu Âu nên dự kiến sẽ chịu sự giám sát ngày càng gay gắt đối với các giao thức AML, khả năng giám sát giao dịch và việc kịp thời đưa ra cảnh báo đối với các hoạt động có dấu hiệu đáng báo động.
Bình luận (0)