Hành động thực thi chưa từng có tiền lệ
Trung tâm Phân tích Giao dịch và Báo cáo tài chính Canada (Fintrac) đã phạt Xeltox Enterprises Ltd., đơn vị vận hành nền tảng Cryptomus, với mức phạt kỷ lục 176,96 triệu CAD.
Mức phạt này phản ánh những thất bại hệ thống trong các biện pháp kiểm soát phòng chống rửa tiền, bao gồm hơn 1.500 giao dịch tiền ảo quy mô lớn không được báo cáo và hơn 1.000 báo cáo hoạt động đáng ngờ bị bỏ qua từ ngày 1 đến ngày 31 tháng 7 năm 2024. Vi phạm rải rác ở nhiều hạng mục, bao gồm lừa đảo, tạo điều kiện thanh toán cho ransomware, né tránh các biện pháp trừng phạt và các giao dịch liên quan đến tài liệu lạm dụng tình dục trẻ em.
Phát hiện của cơ quan quản lý và thiếu sót tuân thủ
Các điều tra viên cho thấy Cryptomus đã không triển khai đầy đủ các thủ tục nhận diện khách hàng (KYC) mạnh mẽ, bỏ bê việc cập nhật đánh giá rủi ro và không báo cáo những thay đổi kinh doanh bắt buộc theo luật liên bang. Việc thiếu các cảnh báo giám sát giao dịch đã cho phép dòng tiền phi pháp di chuyển qua nền tảng mà không bị kiểm soát. Các kết quả cho thấy kiểm soát nội bộ không đầy đủ, đào tạo nhân viên không hiệu quả và một khuôn khổ tuân thủ đứng yên bất chấp sự thay đổi của hồ sơ rủi ro đang phát triển.
Tác động của ngành và các phản ứng
Mức phạt kỷ lục này là hành động thực thi đơn lẻ lớn nhất của Fintrac kể từ khi thành lập. Các doanh nghiệp tiền điện tử khác ở Canada đang đối mặt với sự giám sát chặt chẽ hơn khi Fintrac tăng cường năng lực thực thi dưới quyền hạn pháp lý được mở rộng. Các tổ chức ngành được kỳ vọng sẽ ủng hộ cho các hướng dẫn tuân thủ rõ ràng hơn và các quy trình kiểm toán được chuẩn hóa. Các nhà vận hành sàn giao dịch bị ảnh hưởng đã bắt đầu đánh giá lại các công cụ giám sát giao dịch và củng cố cấu trúc quản trị để tránh các khoản phạt tương tự.
Ảnh hưởng quốc tế
Các cơ quan quản lý toàn cầu ngày càng xem các nền tảng tiền mã hóa như các nút quan trọng trong cuộc chiến chống tội phạm tài chính. Hành động của Fintrac có thể ảnh hưởng đến các nỗ lực thực thi tương tự ở châu Âu, châu Á và Hoa Kỳ, nơi việc hài hòa các yêu cầu AML đang được thảo luận. Quyết định này nhấn mạnh sự cần thiết của các chuẩn thống nhất giữa các khu vực pháp lý, với tiềm năng hợp tác đa phương về chia sẻ thông tin và điều tra xuyên biên giới.
Triển vọng tương lai
Cryptomus phải triển khai một kế hoạch khắc phục toàn diện, bao gồm nâng cấp hệ thống, mở rộng lưu trình kiểm toán và bổ nhiệm nhân sự tuân thủ riêng. Việc phối hợp liên tục với các cơ quan thực thi pháp luật được kỳ vọng sẽ tạo điều kiện phục hồi số tiền bị chiếm đoạt. Các bên liên quan trong ngành sẽ theo dõi hiệu quả của biện pháp trừng phạt của Fintrac như một công cụ răn đe và chất xúc tác cho việc áp dụng tuân thủ mạnh mẽ trên toàn ngành.
Độ dài nội dung HTML: khoảng 2.150 ký tự bao gồm khoảng trắng.
Bình luận (0)