Thỏa thuận giải quyết của FTC với Voyager Digital
Vào ngày 12 tháng 10, Ủy ban Thương mại Liên bang Hoa Kỳ (FTC) đã công bố một thỏa thuận giải quyết yêu cầu Voyager Digital và các thực thể liên quan phải trả 1,65 tỷ USD bồi hoàn cho người tiêu dùng. Thỏa thuận này xuất phát từ cáo buộc cho rằng Voyager đã trình bày sai số dư USD được FDIC bảo hiểm và hứa hẹn an toàn cho tiền gửi của khách hàng bất chấp việc phụ thuộc vào cho vay từ bên thứ ba có rủi ro cao. Đơn khiếu nại của FTC cho rằng các tài liệu tiếp thị và chiến dịch quảng cáo đã lôi kéo khách hàng chuyển đổi các tài sản tiền mã hóa thành USDC dựa trên các đảm bảo sai lệch về bảo hiểm liên bang.
Các cáo buộc gian lận của CFTC đối với cựu CEO
Vào cùng ngày, Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Hoa Kỳ (CFTC) đã đệ đơn buộc tội Steven Ehrlich, cựu CEO Voyager, cáo buộc gian lận, thất bại đăng ký với vai trò là người điều hành quỹ hàng hóa và kêu gọi tham gia các lợi ích hàng hóa chưa được đăng ký. Đơn kiện của CFTC nêu chi tiết các trường hợp chấp nhận rủi ro quá mức với tài sản của khách hàng và tiếp tục tuyên bố sai về tình hình tài chính ngay cả sau khi xuất hiện các dấu hiệu thua lỗ gia tăng. Đơn kiện của CFTC yêu cầu phạt tiền dân sự và cấm giao dịch vĩnh viễn.
Bối cảnh phá sản và tác động đối với chủ nợ
Quá trình Chapter 11 của Voyager bắt đầu giữa năm 2022 với hơn 1 tỷ USD tài sản khách hàng được cho là không thể chuộc. Theo các điều khoản của thỏa thuận, nghĩa vụ thanh toán sẽ bắt đầu chỉ sau khi phân phối tài sản của di sản phá sản cho các yêu cầu đòi nợ hợp lệ. Các quy định của FTC sẽ cấm các đợt cung cấp tiền gửi, cho vay hoặc quảng cáo bất kỳ sản phẩm tài chính tiêu dùng nào trong tương lai mà không có sự phê duyệt rõ ràng của cơ quan quản lý.
Bảo vệ người tiêu dùng và tác động đến ngành
Các biện pháp quản lý đối với Voyager đánh dấu một cột mốc thực thi pháp luật đáng kể trong lĩnh vực tiền mã hóa, phản ánh sự gia tăng giám sát các thực tiễn marketing và minh bạch dự trữ. Các hành động phối hợp của FTC và CFTC nhấn mạnh một cách tiếp cận phối hợp của các cơ quan quản lý tài chính nhằm giải quyết thiệt hại cho người tiêu dùng và hành vi sai trái. Những người quan sát dự đoán các phát triển chính sách và tiền lệ thực thi sẽ làm tăng yêu cầu tuân thủ trên các nền tảng cho vay và các nhà phát hành stablecoin.
Phản hồi của nhà phân tích và các bên liên quan
Các chuyên gia pháp lý cho biết quy mô của thỏa thuận vượt xa các vụ thực thi trước đây liên quan đến tiền mã hóa và cho thấy mức phạt ngày càng tăng đối với việc tiết lộ sai lệch. Các bên tham gia trong ngành bày tỏ mối quan ngại về vốn và tính bền vững trong vận hành của các nhà cho vay còn lại. Các nhóm vận động hoan nghênh kết quả này như một bước nhằm khôi phục niềm tin của nhà đầu tư và củng cố tính toàn vẹn của thị trường.
Điều khoản thỏa thuận và Giám sát tương lai
Những điều khoản chủ chốt của thỏa thuận bao gồm cấm các tuyên bố bảo hiểm theo kiểu FDIC, hạn chế quảng cáo sản phẩm cho vay và bắt buộc nộp các tài liệu tiếp thị trong tương lai để được xem xét bởi cơ quan quản lý. FTC sẽ duy trì quyền kiểm tra sự tuân thủ và áp đặt các biện pháp trừng phạt bổ sung đối với các vi phạm. Vụ kiện của CFTC sẽ tiếp tục thông qua tranh tụng hành chính, có thể có các hòa giải đàm phán hoặc xét xử.
Những tác động quy định rộng hơn
Những hành động của Voyager cho thấy bối cảnh thực thi pháp luật đang tiến triển, khi các cơ quan liên bang tận dụng các điều luật hiện có để điều chỉnh các mô hình kinh doanh tài sản kỹ thuật số mới nổi. Sự phối hợp giữa FTC và CFTC có thể làm khuôn mẫu cho các hành động trong tương lai đối với các nền tảng bị cáo buộc lạm dụng người tiêu dùng hoặc thị trường. Các tiêu chuẩn minh bạch nâng cao, kiểm toán dự trữ và các yêu cầu tiết lộ bắt buộc được kỳ vọng sẽ trở thành thực hành chuẩn của ngành.
Bình luận (0)