KuCoin, một trong những sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới, chính thức kháng cáo mức phạt hành chính trị giá 19,6 triệu đô la Canada do Trung tâm Phân tích Giao dịch và Báo cáo Tài chính Canada (FINTRAC) áp đặt. Mức phạt này, lớn nhất trong lịch sử Canada, được đưa ra sau khi FINTRAC cáo buộc thực thể vận hành KuCoin không báo cáo gần 3.000 giao dịch tiền ảo lớn vượt quá 10.000 đô la Canada, không đánh dấu 33 trường hợp nghi ngờ hoạt động bất hợp pháp và không đăng ký là Doanh nghiệp Dịch vụ Tiền tệ Nước ngoài (FMSB) trong giai đoạn từ tháng 6 năm 2021 đến tháng 5 năm 2024.
Trong đơn kháng cáo được nộp tại Tòa Liên bang Canada, KuCoin phản đối cách hiểu của cơ quan quản lý về mô hình kinh doanh của mình. Sàn giao dịch cho rằng họ không thuộc định nghĩa của một doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ theo luật Canada và khẳng định mức phạt là không cân xứng. Văn bản của KuCoin cho rằng các kiểm soát nội bộ và quy trình tuân thủ của họ đã được cải thiện đáng kể kể từ thời gian bị thanh tra, bao gồm nâng cấp các thủ tục biết khách hàng của bạn (KYC) và phòng chống rửa tiền (AML). Công ty nhấn mạnh rằng họ đã tự nguyện giới hạn dịch vụ tại những khu vực pháp lý mà họ chưa đăng ký và cấp phép rõ ràng nhằm tuân thủ các quy định địa phương.
Hành động thực thi của FINTRAC chỉ ra ba lĩnh vực chính bị thiếu sót: đăng ký, báo cáo giao dịch và báo cáo giao dịch nghi ngờ. Cơ quan này cáo buộc KuCoin không đăng ký là FMSB khi bắt đầu cung cấp dịch vụ cho cư dân Canada và bỏ qua nghĩa vụ pháp lý trong việc xác định và báo cáo các giao dịch có dấu hiệu nghi vấn. Theo luật Canada, các tổ chức báo cáo phải nộp báo cáo thông tin thực thể, báo cáo các giao dịch tiền mặt và tiền điện tử lớn, cũng như báo cáo các giao dịch nghi ngờ, bao gồm những giao dịch liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp như chợ đen trên mạng hoặc thanh toán mã độc tống tiền.
Kháng cáo của KuCoin trình bày các căn cứ về thủ tục và nội dung. Về mặt thủ tục, sàn cho rằng FINTRAC đã không thông báo đầy đủ về các sai sót tuân thủ hay tạo cơ hội để khắc phục trước khi áp đặt mức phạt. Về mặt nội dung, KuCoin đặt câu hỏi về phương pháp được sử dụng để xác định các giao dịch phải báo cáo, duy trì rằng họ đã tương tác với FINTRAC về các vấn đề giải thích pháp luật và khẳng định rằng mọi thiếu sót trong báo cáo đều là vô tình và đã được sửa chữa.
Kháng cáo này được đưa ra sau những hành động quản lý và thực thi trước đó với KuCoin trên phạm vi toàn cầu. Vào tháng 1 năm 2024, KuCoin đã nhận tội tại tòa liên bang Mỹ về việc điều hành doanh nghiệp truyền tiền không có giấy phép và đồng ý nộp gần 300 triệu đô la Mỹ tiền phạt và tịch thu tài sản, bao gồm 112,9 triệu đô la Mỹ tiền phạt hình sự và 184,5 triệu đô la Mỹ tiền tịch thu. Thỏa thuận đó yêu cầu KuCoin thực hiện các biện pháp tuân thủ nghiêm ngặt và cấm phục vụ khách hàng Mỹ ít nhất trong hai năm. Ngoài ra, sàn giao dịch có trụ sở tại Seychelles cũng đã giải quyết các vụ liên quan với Bộ Tư pháp Mỹ và Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai, thể hiện các rủi ro giám sát xuyên biên giới đối với các nền tảng tài sản kỹ thuật số.
Người quan sát trong ngành xem hành động tại Canada là một phần trong xu hướng tăng cường giám sát các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử. Chính quyền Canada đã báo hiệu áp dụng các biện pháp thực thi nghiêm ngặt hơn theo Luật Thu nhập Từ Tội phạm (Rửa tiền) và Tài trợ Khủng bố nhằm phù hợp với các tiêu chuẩn toàn cầu. Mức phạt kỷ lục đối với KuCoin nhấn mạnh ý định của FINTRAC trong việc ngăn chặn hành vi không tuân thủ và nâng cao tính minh bạch trong lĩnh vực này. Các sàn giao dịch khác cũng đã bị xử lý tại Canada: Shakepay có trụ sở tại Vancouver đã bị phạt 3,5 triệu đô la Canada vào năm 2023 vì những thiếu sót tương tự trong báo cáo AML.
Đội ngũ pháp lý của KuCoin cho rằng một phán quyết thành công trong kháng cáo có thể tạo ra tiền lệ quan trọng cho việc phân loại các nền tảng tài sản kỹ thuật số quốc tế theo luật Canada. Kết quả này có thể ảnh hưởng đến kỳ vọng quản lý trong tương lai về đăng ký, giám sát giao dịch và báo cáo. Các chuyên gia lưu ý rằng nếu tòa án giữ nguyên mức phạt của FINTRAC, các sàn giao dịch nước ngoài khác có thể phải đối mặt với những biện pháp xử phạt tương tự trừ khi họ đăng ký FMSB trước và thực hiện các biện pháp kiểm soát AML nâng cao.
Đối với các bên liên quan và khách hàng, vụ kháng cáo là một bài kiểm tra quan trọng về cách tiếp cận quản lý tiền điện tử của Canada. Khi thị trường tài sản kỹ thuật số phát triển, sự cân bằng giữa đổi mới và tuân thủ vẫn là thách thức chính sách trọng yếu. KuCoin cam kết duy trì hoạt động trong quá trình xét xử, tái khẳng định cam kết về bảo mật, bảo vệ người dùng và hợp tác với cơ quan quản lý. Tòa Liên bang dự kiến sẽ lên lịch phiên điều trần trong vài tháng tới, với quyết định bằng văn bản có thể định hình lại bối cảnh quản lý các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử tại Canada và các nơi khác.
Bình luận (0)