Hành động quản lý
Ban Dịch vụ Tài chính New York (NYDFS) đã công bố khoản phạt 26,5 triệu đô la đối với Công ty Paxos Trust vì những thất bại hệ thống trong các khung chống rửa tiền (AML) và tuân thủ. Khoản phạt xuất phát từ những thiếu sót được xác định trong quan hệ hợp tác trước đây của công ty với Binance để phát hành stablecoin Binance USD (BUSD), bao gồm việc giám sát giao dịch không đầy đủ và kiểm soát biết khách hàng của bạn (KYC) khiếm khuyết.
Kết quả điều tra
Cuộc điều tra của NYDFS cho thấy Paxos thiếu các kiểm soát phù hợp để phát hiện các giao dịch phi pháp qua Binance. Từ 2017 đến 2022, khoảng 1,6 tỷ đô la dòng tiền liên quan đến các tác nhân phi pháp đã vượt qua các biện pháp giám sát thẩm định. Khi xuất hiện dấu hiệu cảnh báo, Paxos không kịp thời báo cáo cho quản lý cấp cao hoặc hội đồng quản trị.
Yêu cầu khắc phục
Bên cạnh khoản tiền phạt, Paxos phải đầu tư 22 triệu đô la để nâng cấp chương trình tuân thủ. Các cải tiến bắt buộc bao gồm nâng cấp hệ thống giám sát giao dịch, tăng cường quy trình KYC để ngăn chặn xếp lớp tài khoản, và thiết lập các quy trình báo cáo nghiêm ngặt cho các yêu cầu từ cơ quan thực thi pháp luật. Lệnh đồng thuận đề ra kế hoạch hành động khắc phục và yêu cầu báo cáo định kỳ cho NYDFS.
Ý nghĩa ngành
Hành động cưỡng chế nhấn mạnh tầm quan trọng then chốt của sự nghiêm ngặt trong AML và KYC khi phát hành stablecoin. Các tổ chức tài chính và nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử được nhắc nhở về nghĩa vụ duy trì các khung quản lý rủi ro tương xứng với mối quan hệ kinh doanh và khối lượng giao dịch. Giám đốc NYDFS Adrienne A. Harris nhấn mạnh cam kết của cơ quan trong việc bảo vệ người tiêu dùng và duy trì tính toàn vẹn của thị trường.
Bối cảnh lịch sử
Vào tháng 2 năm 2023, NYDFS trở thành cơ quan quản lý đầu tiên ra lệnh cho Paxos ngừng phát hành BUSD do các lo ngại về an toàn và sự lành mạnh tài chính. Chỉ thị này đã thúc đẩy các cơ quan quản lý liên bang và quốc tế theo chân. Khoản phạt hiện tại là sự kết thúc của các hành động giám sát của NYDFS và khẳng định vai trò dẫn đầu trong giám sát tiền ảo.
Phản hồi của công ty
Paxos coi các vấn đề tuân thủ là các sự việc lịch sử được xác định cách đây hơn hai năm rưỡi và khẳng định không có tài khoản khách hàng nào bị ảnh hưởng. Lãnh đạo công ty cam kết thực hiện đầy đủ việc khắc phục và tiếp tục phối hợp với các cơ quan quản lý. Các stablecoin nhãn trắng của Paxos vẫn hoạt động theo các thỏa thuận riêng biệt, không có hành động quản lý nào đang chờ xử lý.
Triển vọng tương lai
Vụ việc có thể trở thành tiền lệ cho các hành động cưỡng chế trong tương lai lĩnh vực stablecoin. Các thành viên thị trường sẽ theo dõi tiến trình khắc phục của NYDFS và các hướng dẫn tiếp theo tiềm năng. Sự giám sát quản lý được tăng cường có thể thúc đẩy các nhà phát hành khác xem xét lại kiểm soát nội bộ và tăng cường đầu tư vào tuân thủ.
Bình luận (0)