The Wall Street Journal đưa tin rằng cựu Tổng thống Donald Trump dự định ban hành một sắc lệnh hành pháp khởi xướng cuộc điều tra liên bang về các trường hợp nghi ngờ phân biệt chính trị trong ngân hàng, tập trung cụ thể vào các công ty tiền điện tử. Chỉ thị, dự kiến được ban hành trước ngày 6 tháng 8, sẽ trao quyền cho Bộ Tài chính và Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) để điều tra các thực tiễn ngân hàng mang tính phân biệt đối xử.
Các cáo buộc đang được xem xét: Các sàn giao dịch tiền điện tử và công ty blockchain đã cáo buộc các ngân hàng lớn đóng tài khoản, trì hoãn giao dịch và thực hiện các biện pháp kiểm tra kỹ lưỡng hơn - những hành động mà họ cho là không tương xứng và mờ ám. Các nhóm trong ngành cho rằng những thực tiễn này vi phạm các quy định chống phân biệt đối xử nếu bị thúc đẩy bởi thành kiến chính trị hoặc theo ngành nghề.
Phạm vi điều tra: FinCEN sẽ đánh giá xem các tổ chức tài chính có áp dụng không đồng đều các chính sách AML (chống rửa tiền) và KYC (xác minh danh tính khách hàng), nhắm mục tiêu các thực thể dựa trên các khoản quyên góp chính trị, phát ngôn công khai hoặc hồ sơ rủi ro liên quan đến hoạt động tài sản kỹ thuật số. Các quan chức Bộ Tài chính có thể ban hành trát đòi hầu tòa cho các ngân hàng, công ty fintech và nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử để thu thập hồ sơ giao dịch và giao tiếp quản lý tài khoản.
Phản ứng từ ngành: Các nhà ủng hộ tiền điện tử đánh giá cuộc điều tra là một bước tiến hướng tới sự đối xử công bằng trong quy định và bao gồm tài chính. Các ngân hàng bày tỏ quan ngại về khả năng vi phạm quyền hạn, cảnh báo rằng việc thực thi nghiêm ngặt có thể làm nản lòng các nỗ lực tuân thủ hợp pháp. Các chuyên gia pháp lý lưu ý rằng thành công của cuộc điều tra phụ thuộc vào khả năng phân biệt giữa quản lý rủi ro thực sự và hành vi phân biệt đối xử.
Ý nghĩa chính sách: Cuộc điều tra phù hợp với chương trình rộng hơn của chính quyền nhằm định vị Hoa Kỳ như một khu vực thân thiện với tiền điện tử. Tùy thuộc vào kết quả, sắc lệnh có thể thúc đẩy hướng dẫn cập nhật về quyền truy cập công bằng vào các dịch vụ ngân hàng cho các ngành nghề có rủi ro cao và củng cố các biện pháp bảo vệ pháp lý chống lại sự phân biệt đối xử chính trị hoặc kinh tế.
Khi các cơ quan liên bang huy động nguồn lực, sáng kiến này có thể làm thay đổi bối cảnh tuân thủ, làm rõ nghĩa vụ của các ngân hàng và khôi phục niềm tin trong các doanh nghiệp tài sản kỹ thuật số đang tìm kiếm dịch vụ tài chính chính thống.
Bình luận (0)