爱尔兰金融监管机构在对交易监控框架进行详细评估后，宣布对 Coinbase Europe 采取重大执法行动。央行判定，反洗钱（AML）筛查工具配置存在缺陷，导致未能监控超过3000万笔、总价值超过1760亿欧元的交易。这一疏漏持续整整十二个月，使交易所面临更高的合规与声誉风险。
监管机构的调查结果显示，在相关期间有2,708笔交易未能被识别，按照 AML 和反恐融资规则本应接受进一步审查。整改完成后，Coinbase 报告称这些可疑交易报告对执法机构和金融情报单位的提交存在延迟。爱尔兰央行强调，这样大规模的延迟侵蚀金融系统的完整性，阻碍侦测和打击与贩毒、欺诈、网络犯罪及儿童性剥削相关的非法金融网络的努力。
2150万欧元的罚款是迄今对加密资产服务提供商处以的最大的罚款之一，标志着监管机构准备在数字货币平台上执行传统银行标准。Coinbase 自此已经升级其合规基础设施，增强了规则集、改进了系统配置，并增加了全球反洗钱团队的人手。该交易所于公开声明中承认存在不足，重申致力于维持严格的控制，并概述了持续进行独立审计的计划。
市场参与者正密切关注对加密行业更广泛的影响，因为主要司法辖区正在权衡类似的执法策略。这一行动凸显监管机构将数字资产中介机构置于与传统金融机构同等地位的决心。在欧洲运营的企业应预期对 AML 协议、交易监控能力以及对被标记为高风险活动的及时升级等方面的监管将进一步加强。
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