介绍

Chainlink 和 UBS 联合启动了一项试点计划，将传统的基金管理流程与区块链基础设施连接起来。该计划利用 Chainlink 的运行时环境（CRE）解读通过 Swift 接收的 ISO 20022 消息，并将其转换为链上操作。该概念验证旨在展示如何将代币化投资基金集成到全球银行使用的现有金融消息系统中。

试点结构与目标

试点旨在模拟真实的基金认购和赎回工作流程。UBS 通过其标准的 Swift 环境传输认购和赎回请求。Chainlink 的 CRE 接收符合 ISO 20022 标准的消息，提取相关参数，并代表 UBS 调用智能合约功能。该方案旨在为银行提供使用熟悉界面管理代币化基金头寸的能力，无需大幅修改其后台系统。

技术工作流程

步骤1：UBS 生成包含认购或赎回细节的 ISO 20022 消息，并通过 Swift 发送。
步骤2：Chainlink CRE 订阅 Swift 消息，进行字段级解析并映射到智能合约 ABI 定义。
步骤3：运行时环境触发 Chainlink 数字转移代理智能合约，在区块链上执行预定操作。
步骤4：交易状态和确认通过 Swift 通知返回给 UBS，完成流程。

优势与影响

该试点通过以下方式解决了关键运营挑战：

• 最小化银行的整合复杂性
• 利用现有消息基础设施
• 实现代币化基金的实时操作
• 降低对手方和结算风险

成功连接 Swift 与区块链网络有望加速机构对代币资产的采用，并提升全球基金行业的效率。

监管与安全考虑

双方均遵守严格的合规与安全标准。Chainlink CRE 集成了密码证明和消息真实性验证，确保数据完整性。UBS 开展了全面的风险评估，确认试点未暴露敏感客户信息。链上交易接受智能合约审核和银行安全协议的管控。

未来规划

基于试点结果，Chainlink 和 UBS 计划扩大代币化基金产品的范围，并探索更多资产类别。潜在的下一步包括多链互操作性、与托管服务的集成，以及涉及多家金融机构和资产管理者的规模化生产部署。

结论

Swift 与区块链集成的成功演示标志着机构代币化的重要里程碑。通过简化基金认购与赎回流程，该试点为更广泛的现实资产代币采用奠定了基础。持续的合作与 CRE 方案的优化，或将重塑资产管理者和银行在代币化环境下管理大规模基金运营的方式。