稳定币进入主流市场与Elliptic发布犯罪追踪工具

稳定币的新尽职调查工具

区块链分析公司Elliptic于9月5日推出了其稳定币发行商尽职调查平台，面向金融机构和合规部门。该服务实现了对多个网络中稳定币的发行、转账及交易对手互动的实时监控。

主要功能与应用场景

该产品提供可配置的仪表盘，汇聚了USDT和USDC等稳定币的链上数据。用户可以设置高风险交易警报，可视化资产流动，并生成满足监管要求的审计报告。Elliptic强调，静态、调查繁重的工具被设计用于快速风险评估的动态且用户友好的界面所取代。

应对稳定币的犯罪使用

• 非法资金迅速转换为稳定币，常规冻结机制难以应对，给银行带来挑战。
• Elliptic平台会标记可疑的钱包群集，并跟踪可能规避制裁的代币流动。
• 历史数据分析揭示洗钱策略中的模式，包括发行方和区块链间的快速跳转。
• 机构可将API数据流直接整合到现有的合规工作流程中，实现案件分类自动化。

Elliptic创始人James Smith表示，仅靠稳定币黑名单和冻结权力是不够的。该新工具增强了对交易对手生态的可见性，帮助银行在符合法规标准的同时参与稳定币市场。

早期采用者包括为稳定币发行商和做市商提供服务的全球主要银行。随着稳定币流通量接近3000亿美元，强有力的监控解决方案变得关键，以防止被洗钱者和制裁规避者利用。

Elliptic计划持续更新以支持新兴的稳定币协议，并引入机器学习模型进行异常检测。该平台的推出凸显了随着数字资产融入主流金融，专业分析需求的不断增长。