背景
金融犯罪执法网络发布了一份咨询，详述了2020年至2024年间通过美国银行转移非法资金的情况。该分析审查了全国金融机构提交的超过137,000份《银行保密法》申报文件。平均而言，银行渠道每年为中国犯罪网络处理620亿美元。 这些网络与墨西哥的犯罪组织合作，协助毒品贩运集团洗钱。洗钱所得资金被用于规避货币管制并资助跨多个大陆的运营。
调查结果
2020年至2024年间，美国银行传输了3120亿美元与中国帮派相关的可疑交易。该咨询指出房地产、医疗欺诈和人口贩卖是额外的洗钱途径。可疑交易量中，仅与房地产骗局相关的就达537亿美元。尽管合规要求严格，通过受监管银行系统进行的洗钱仍然不透明。
比较数据
根据联合国毒品和犯罪办公室的数据，全球非法资金流每年超过2万亿美元。基于加密货币的洗钱在同期约占1890亿美元。该数额占区块链交易总量的不到百分之一。因此，传统银行渠道在全球犯罪金融中占主导地位。
监管环境
立法者和政策制定者经常将加密货币视为非法资金的主要渠道。金融犯罪执法网络的该咨询通过量化传统渠道的影响挑战了这一说法。建议加强监管框架并采用先进的分析工具，以解决所有金融领域的脆弱性。银行、执法机构和区块链分析公司的合作对于破坏犯罪网络至关重要。
影响
金融机构预计将升级监控系统，强化客户尽职调查程序。政策制定者可利用这些发现制定平衡的法规，承认链上透明度。加密货币平台可以利用这些数据支持公平合规标准的倡导。监管机构与私营部门合作伙伴之间改进信息共享，将增强全球金融的完整性。
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