监管行动
纽约金融服务部（NYDFS）宣布对Paxos信托公司处以2650万美元罚款，原因是其反洗钱（AML）和合规框架存在系统性失效。该处罚源于公司过去与币安合作发行币安美元（BUSD）稳定币过程中发现的不足，包括交易监控不充分及客户身份识别（KYC）控制缺失。
调查发现
NYDFS的调查显示，Paxos缺乏适当的控制措施来检测通过币安发生的非法交易。2017年至2022年间，约16亿美元与非法行为者相关的资金流动绕过了尽职调查保护措施。当出现风险信号时，Paxos未能将问题上报给高级管理层或董事会。
补救要求
除了罚款外，Paxos还必须投入2200万美元用于其合规项目的改进。所需改进包括升级交易监控系统、强化防止账户分层的KYC流程，以及建立针对执法请求的稳健升级协议。该同意令规定了补救行动的时间表，并要求定期向NYDFS报告。
行业影响
此次执法行动强调了在稳定币发行中反洗钱和KYC严格性的关键重要性。金融机构和加密服务提供商被提醒需根据业务关系和交易量维持相称的风险管理框架。NYDFS主管Adrienne A. Harris强调，部门致力于保护消费者和维护市场完整性。
历史背景
2023年2月，NYDFS成为首个下令Paxos停止铸造BUSD的监管机构，出于安全与稳健性考虑。该指令促使联邦及国际监管机构纷纷效仿。此次罚款标志着NYDFS监督行动的高潮，并肯定了其在虚拟货币监管中的领导地位。
公司回应
Paxos将合规问题描述为两年半前发现的历史性问题，并声称未影响客户账户。公司领导层表达了全面补救和持续配合监管机构的承诺。Paxos的白标稳定币在独立安排下继续运营，目前无待处理的监管行动。
展望未来
该案件可能成为未来稳定币领域执法的先例。市场参与者将关注NYDFS对补救进展的审查及可能发布的后续指导。增强的监管审查可能促使其他发行方重新评估内部控制并加大合规投入。
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