愛爾蘭監管機構因反洗錢法規失敗對 Coinbase Europe 罰款 €21.5 百萬歐元

愛爾蘭金融監管機構宣布就 Coinbase Europe 採取重要執法行動，經對該交易所的交易監控框架進行詳細審查後作出決定。愛爾蘭中央銀行認定，因反洗錢篩查工具配置不當，未能監控超過三千萬筆不同交易，交易額超過一千七百六十億歐元，這一失誤在整整十二個月的週期中持續存在，使該交易所承受更高的合規及聲譽風險。根據監管機構的調查，在受影響期間未能識別出 2,708 筆交易，這些交易本應根據反洗錢和反恐融資規則接受進一步審查。補救工作完成後，Coinbase 報告稱，這些可疑交易報告被延遲提交給執法機構及金融情報單位。愛爾蘭中央銀行強調，這樣的大規模拖延侵蝕金融體系的完整性，並阻礙偵測及打擊與販毒、詐騙、網絡犯罪及兒童剝削有關的非法融資網絡的努力。2,150 萬歐元的罰款是迄今對加密資產服務提供商處以的最大罰款之一，並顯示監管機構願意在數字貨幣平台上強制執行與傳統銀行相同的標準。Coinbase 自此已升級其合規基礎設施，包括增設更嚴格的規則集、改善系統配置，以及增加全球反洗錢團隊的人手。在公開聲明中，該交易所承認存在不足，重申其維持嚴格控制的承諾，並概述正在進行的獨立審計計劃。市場參與者正密切關注加密行業更廣泛的影響，因為多個主要司法管轄區正在考慮類似的執法策略。此舉凸顯監管機構將數字資產中介機構與傳統金融機構等同對待的決心。歐洲地區的公司應預期對 AML 協議、交易監控能力，以及對被標記為高風險活動的及時升級方面將面臨更嚴格的審查。