介紹

Chainlink 與 UBS 推出了聯合試點項目，旨在將傳統的基金管理流程與區塊鏈基礎設施連接起來。該倡議利用 Chainlink 的運行時環境（CRE）來解讀通過 Swift 接收的 ISO 20022 訊息，並將其轉換為鏈上操作。此概念驗證旨在展示如何將代幣化投資基金整合到全球銀行使用的現有金融訊息系統中。

試點結構與目標

試點被設計為模擬實際的基金申購和贖回工作流程。UBS 通過其標準的 Swift 環境傳送申購和贖回請求。Chainlink 的 CRE 接收符合 ISO 20022 的訊息，提取相關參數，並代表 UBS 調用智能合約功能。該解決方案旨在讓銀行使用熟悉的介面管理代幣化基金持倉，無需大幅修改其後台系統。

技術工作流程

步驟 1：UBS 生成包含申購或贖回詳情的 ISO 20022 訊息，並通過 Swift 發送。
步驟 2：Chainlink CRE 訂閱 Swift 訊息，進行欄位級解析並映射到智能合約 ABI 定義。
步驟 3：運行時環境觸發 Chainlink 數字轉移代理智能合約，在區塊鏈上執行預期操作。
步驟 4：交易狀態及確認通過 Swift 通知返回給 UBS，完成流程。

好處與影響

該試點通過以下方式解決關鍵運營挑戰：

• 最小化銀行的整合複雜性
• 利用現有的訊息基礎設施
• 實現實時代幣化基金操作
• 降低交易對手及結算風險

成功連接 Swift 與區塊鏈網絡，有望加速機構對代幣化資產的採用，並釋放全球基金行業的效率。

監管與安全考量

雙方均遵守嚴格的合規與安全標準。Chainlink CRE 採用加密證明及訊息真實性驗證，確保數據完整性。UBS 進行了全面的風險評估，確認試點未暴露敏感客戶信息。鏈上交易受智能合約審計及銀行安全協議約束。

未來路線圖

根據試點結果，Chainlink 與 UBS 計劃擴展代幣化基金產品範圍，並探索更多資產種類。可能的下一步包括多鏈互操作性、與托管服務整合，以及涉及多家金融機構和資產管理公司的大規模生產部署。

結論

Swift 與區塊鏈整合的成功展示標誌著機構代幣化的重要里程碑。通過簡化基金申購和贖回流程，該試點為實體資產代幣的廣泛採用奠定基礎。持續的合作與 CRE 解決方案的優化，或將重塑資產管理者與銀行在代幣化環境下管理大規模基金運營的方式。