白宮已準備一份行政命令草案，旨在懲罰因政治或意識形態原因終止客戶關係的銀行。該文件指示銀行監管機構評估金融機構是否違反《平等信貸機會法》、反壟斷法或消費者保護法的規定。若發現有違反者，可能面臨罰款、同意令或其他監管處罰。
該命令特別指示小企業管理局審查銀行貸款擔保做法，強調這方面對區塊鏈初創企業和保守派非營利組織的重要性。監管機構將有權直接將發現的案件移交司法部，強化執法選項。此公告是在銀行在加強合規審查期間秘密終止與包括數字資產公司在內的新興行業的關係的擔憂之後發出。
儘管該命令未指名道姓任何機構，但提及2023年美國銀行關閉一家烏干達慈善機構賬戶的案件，原因是該行對為某些海外實體提供服務的政策限制。草案亦引用了被指在1月6日國會騷亂事件後導致客戶被排除的內部銀行政策。業界消息稱，該命令最終版本可能在數日內簽署，但需視行政程序延誤而定。
銀行業捍衛此前的去銀行措施，稱其為反洗錢規定和反恐融資要求下的必要風險管理。金融機構指出嚴格的了解客戶（KYC）流程和交易監控標準，是終止某些客戶關係的理由。然而，草案呼籲取消基於聲譽風險或意識形態因素限制服務的內部指引。
若生效，該命令將構成銀行服務監管上的重大政策轉變，回應保守派團體和科技初創企業長期以來對金融歧視的投訴。此舉可能促使銀行內部合規框架修訂，並影響未來關於數字資產企業金融服務准入的立法。
(0)