KuCoin 作為全球最大的加密貨幣交易所之一，正式對加拿大金融交易及報告分析中心（FINTRAC）施加的 1,960 萬加元行政罰款提出上訴。該罰款是加拿大歷史上同類罰款中最高的，源於 FINTRAC 指控 KuCoin 的營運實體未能報告接近 3,000 筆超過 1 萬加元的大額虛擬貨幣交易，未能標記 33 起可疑活動，且在 2021 年 6 月至 2024 年 5 月期間未註冊為外國貨幣服務業務（FMSB）。
KuCoin 於加拿大聯邦法院提交的上訴中否認了監管機構對其商業模式的定性。該交易所辯稱根據加拿大法律，其不符合貨幣服務業務的定義，並主張罰款不成比例。KuCoin 表示，其內部控制及合規程序自審查期以來已有顯著改進，包括加強了客戶識別（KYC）及反洗錢（AML）程序。公司強調為配合當地法規，已自願限制在未取得明確註冊和牌照的司法管轄區提供服務。
FINTRAC 的執法行動指出三個主要方面的失誤：註冊、交易報告及可疑交易報告。該機構指控 KuCoin 在開始向加拿大居民提供服務時未登記為 FMSB，且無視法定義務未能識別及報告可疑交易。根據加拿大法律，報告實體必須提交實體資料報告，報告大額現金及虛擬貨幣交易，並提交可疑交易報告，包含與暗網市場或贖金軟件付款等非法活動相關的交易。
KuCoin 的上訴提出程序和實質理由。程序上，交易所聲稱 FINTRAC 未有充分通知其合規缺陷，亦未提供改正機會便處以罰款。實質上，KuCoin 質疑用於識別需報告交易的方法，並表示曾就解釋性問題與 FINTRAC 進行溝通，堅稱任何報告遺漏均屬無意並已更正。
此次上訴緊隨 KuCoin 遭全球監管和執法行動。2024 年 1 月，KuCoin 在美國聯邦法院認罪，承認經營無牌照貨幣轉移業務，並同意支付近 3 億美元罰款和沒收財產，包括 1.129 億美元刑事罰金及 1.845 億美元沒收款。該和解要求 KuCoin 採取嚴格合規措施，並禁止其服務美國客戶至少兩年。此外，總部設於塞舌爾的交易所亦與美國司法部及商品期貨交易委員會解決相關事務，凸顯數字資產平台的跨境監管風險。
業界觀察人士認為加拿大的行動屬於針對加密貨幣服務供應商加強監管的更廣趨勢。加拿大當局已表示將依《犯罪收益（洗錢）及恐怖分子資金籌集法》加強執法，以配合全球標準。KuCoin 罰款創紀錄，顯示 FINTRAC 意圖遏制違規行為及提升該行業透明度。其他交易所亦遭加拿大執法，例如溫哥華 Shakepay 因類似 AML 報告缺失在 2023 年被罰 350 萬加元。
KuCoin 法律團隊主張，上訴成功或能為國際數字資產平台在加拿大法律下的分類樹立重要先例。結果可能影響未來註冊、交易監控及報告的監管期望。觀察者指出，如法院維持 FINTRAC 罰款，其他海外交易所若未事先取得 FMSB 登記並加強 AML 控制，亦可能面臨類似處罰。
對利益相關者和用戶而言，此次上訴是對加拿大加密貨幣監管方法的重要考驗。隨著數字資產市場成熟，創新與合規間的平衡仍然是核心政策挑戰。KuCoin 承諾在司法程序期間維持營運，重申其對安全、用戶保護及監管合作的承諾。聯邦法院預計在未來數月安排聆訊，書面裁決或將塑造加拿大及其他地區加密服務供應商的監管格局。
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