背景
金融犯罪执法网络发布了一份顾问报告，详细说明了2020年至2024年期间非法资金通过美国银行的流动情况。该分析审查了全国金融机构提交的超过137,000份《银行保密法》申报文件。银行渠道平均每年为中国犯罪网络处理620亿美元。这些网络与墨西哥犯罪组织合作，促进毒品卡特尔洗钱活动。洗钱收益被用来规避货币管制并资助跨多个大陆的运营。
发现
2020年至2024年期间，美国银行传输了3120亿美元与中国帮派有关的可疑交易。该顾问报告指出，房地产、医疗欺诈和人口贩运是其他洗钱途径。仅与房地产计划相关的可疑交易金额就达537亿美元。尽管有严格的合规要求，通过受监管的银行系统进行的洗钱活动仍然不透明。
比较数据
根据联合国毒品和犯罪问题办公室的数据，全球非法金融流量每年超过2万亿美元。加密货币基础的洗钱在同期约占1890亿美元。该数字占区块链总交易量的不到1%。因此，传统银行渠道在全球犯罪资金中仍占主导地位。
监管环境
立法者和政策制定者经常将加密货币视为非法资金的主要渠道。金融犯罪执法网络的顾问报告通过量化传统渠道的影响挑战了这一说法。建议加强监管框架和先进分析工具，以解决所有金融领域的漏洞。银行、执法机构和区块链分析公司之间的合作对于瓦解犯罪网络至关重要。
影响
金融机构预计将升级监控系统，强化客户尽职调查程序。政策制定者可利用这些发现制定平衡的法规，并认可链上透明度。加密货币平台可以利用这些数据支持公平合规标准的倡导。监管机构与私营部门之间改进的信息共享将加强全球金融的完整性。
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