爱尔兰金融监管机构在对交易监控框架进行详细审查后，宣布对 Coinbase Europe 采取重大执法行动。央行认定，反洗钱（AML）筛查工具的配置存在缺陷，导致未能对价值超过1760亿欧元、超过3000万笔不同交易进行监控。这一疏漏在整整十二个月的周期内持续存在，使该交易所面临更高的合规与声誉风险。
据监管机构的发现，在该期间有2,708笔交易未被识别，这些交易本应依据反洗钱与反恐融资规定接受进一步审查。整改工作完成后，Coinbase 报告称向执法机关与金融情报单位提交这些可疑交易报告的时间过晚。爱尔兰央行强调，这样的延迟幅度侵蚀金融体系的完整性，阻碍了侦查和遏制与贩毒、欺诈、网络犯罪和儿童性剥削相关的非法金融网络的努力。
2150万欧元的罚款是迄今对加密资产服务提供商处以的最大罚款之一，标志着监管机构准备将传统银行业标准强制执行到数字货币平台。Coinbase 此后已通过增强规则集、改进系统配置以及增加全球反洗钱团队人员来升级其合规基础设施。交易所以公开声明承认存在不足，重申将维持严格的控制，并概述了持续进行独立审计的计划。
市场参与者正密切关注对加密行业的更广泛影响，因为主要司法辖区正权衡类似的执法策略。此举凸显监管机构将数字资产中介机构与传统金融机构等同对待的决心。欧洲运营的公司应预期对反洗钱协议、交易监控能力以及对红旗活动的及时上报等方面的审查将进一步加强。
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