简介

Chainlink 与 UBS 联合启动了一项试点计划，将传统基金管理流程与区块链基础设施连接起来。该计划利用 Chainlink 的运行时环境（CRE）来解析通过 Swift 接收到的 ISO 20022 消息，并将其转换为链上操作。该概念验证旨在展示如何将代币化投资基金整合到全球银行使用的现有金融消息系统中。

试点结构与目标

试点旨在模拟真实的基金认购和赎回工作流程。UBS 通过其标准 Swift 环境传输认购和赎回请求。Chainlink 的 CRE 接收符合 ISO 20022 标准的消息，提取相关参数，并代表 UBS 调用智能合约功能。该解决方案旨在为银行提供使用熟悉界面管理代币化基金头寸的能力，而无需对其后台系统进行大量修改。

技术工作流程

步骤 1：UBS 生成包含认购或赎回详情的 ISO 20022 消息，并通过 Swift 发送。
步骤 2：Chainlink CRE 订阅 Swift 消息，执行字段级解析并映射到智能合约 ABI 定义。
步骤 3：运行环境触发 Chainlink 数字转移代理智能合约，在区块链上执行预期操作。
步骤 4：交易状态和确认通过 Swift 通知返回给 UBS，完成整个流程。

益处与影响

该试点通过以下方式解决关键运营挑战：

• 降低银行的集成复杂性
• 利用现有消息基础设施
• 实现实时代币化基金操作
• 减少交易对手和结算风险

成功实现 Swift 与区块链网络的衔接，具有加速机构采纳代币化资产并释放全球基金行业效率的潜力。

合规与安全考虑

双方遵守严格的合规和安全标准。Chainlink CRE 采用密码学证明和消息真实性验证以确保数据完整性。UBS 进行了全面风险评估，确认试点未暴露敏感客户信息。链上交易受到智能合约审计和银行安全协议的约束。

未来路线图

基于试点结果，Chainlink 和 UBS 计划扩展代币化基金产品范围并探索更多资产类别。潜在下一步包括多链互操作性、与托管服务的集成及涉及多家金融机构和资产管理公司的规模化生产部署。

结论

Swift 与区块链集成的成功演示标志着机构代币化的重要里程碑。通过简化基金认购和赎回流程，试点为现实资产代币的更广泛采用奠定了基础。持续的合作和对 CRE 解决方案的完善，或将重塑资产管理人和银行在代币化环境下管理大规模基金运营的方式。